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小牛资本首席经济学家:风控、投研和科技将是财富管理机构构建竞争力的主轴

 近日, 2019第十六届亚太财富管理与私人银行年会在上海召开,本次峰会旨在“立足中国,辐射亚太”,来自监管层、私人银行、家族办公室、三方财富管理公司、信托、券商、资产管理平台决策者参与盛会,探讨如何在转型中把握发展和调整机遇,以期推动财富管理行业向善发展。...
2019-12-25 11:44 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  小牛资本首席经济学家:风控、投研和科技将是财富管理机构构建竞争力的主轴

  近日, 2019第十六届亚太财富管理与私人银行年会在上海召开,本次峰会旨在“立足中国,辐射亚太”,来自监管层、私人银行、家族办公室、三方财富管理公司、信托、券商、资产管理平台决策者参与盛会,探讨如何在转型中把握发展和调整机遇,以期推动财富管理行业向善发展。

  作为亚太财富管理与私人银行行业最受关注的行业盛会,本次峰会邀请包括大会主席、家族财富管理资深专家、家族办公室董事总经理王维仁,大中华地区私人银行家协会、家族办公室协会创始人及会长罗孟君,经济学专家、小牛资本首席经济学家邱思甥等数名来自海内外的业内重磅嘉宾。

  年会议题丰富且覆盖面广泛,涉及财富管理时代的变革、私人银行转型和家族财富传承等。会议围绕如何在转型中把握发展和调整机遇,构筑长期优势,从“迎接财富管理新时代的变革”的大方向,到“私人银行高质量的转型之路”的变化,再到“家族财富传承的最佳实践”的议题,以期推动财富管理行业向善发展进行了全方位的探讨。

  在“家族财富传承的国际经验与中国实践”的圆桌讨论上,从财富管理行业目前现状讨论,到在资管新规的压力下,银行产品策略上的转变方向,经济学专家、小牛资本首席经济学家邱思甥等对此发表了独到的见解。

  据数据显示,目前公募基金4万亿的规模,其中有将近2万亿左右是主动型产品,而对比2002年,公募基金1200亿里面有1100亿是权益类产品,整体占比的调整,侧面表明公募基金的盈利能力已在下降。

  对此,经济学专家、小牛资本首席经济学家邱思甥表示,公募基金盈利能力下降,同时从经济增速上来看,明年GDP增长大概在6%左右,明年M2增速也就大概在8%-8.2%左右,因此综合来讲,过去喜欢做增量的市场,但是明年开始更应该关注存量的市场。

  展望未来,中国财富管理市场未来的走向如何,也成为参会人员关注的话题。

  宜信财富私人财富规划部及家族办公室负责人吕辉表示,明年一部分资产将远离欧盟,流向新加坡、中国香港,香港跟新加坡是有商业实质的,是税务中心化的地区。此外,持有资产的逻辑,一定是去个人化。作为资产配置机构要充分了解政策变化,引导客户的需求,通过更多元化的配置方式来化解风险。

  经济学专家、小牛资本首席经济学家邱思甥表示,目前财富管理业务模式和竞争格局开始重构,中国高净值人群的财富管理需求出现结构性变化。风控、投研和科技的深度融合将是财富管理机构构建核心竞争实力的主轴,从而推动行业走向成熟和规范,也将让市场参与者变得更专业、更成熟、更健康。

  “中国财富管理已经进入更加碎片化和专业化的新时代,越来越多的中小型理财团队包括家族办公室,以及独立理财师将逐步涌现。当前单一的产品供给已经不能满足人们应对客户的需求,未来,金融科技在构建这个生态体系中起了不可或缺的作用。”邱思甥说。