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打破“富不过三代”魔咒 家族办公室举重若轻

随着全球化程度不断深入,中国金融市场不断改革,使得个人财富极大地积累与集中,造就了一批高净值人士的形成。...
2017-02-10 14:22 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  打破“富不过三代”魔咒 家族办公室举重若轻

  随着全球化程度不断深入,中国金融市场不断改革,使得个人财富极大地积累与集中,造就了一批高净值人士的形成。在经历了数十年的财富积累期后,这些高净值人士考虑的不仅是通过各种投资方式使得财富持续增值,更为重要的是寻找一种有效的方式实现财富和事业的传承,对于企业主来说这种需求尤为强烈。

  在此环境下所带来的是财富管理目标会更加多元化,资产配置和服务需求也随之呈现多元化趋势,高净值人士的财富管理与财富传承也成为各大金融机构重要的业务领域。

  一、国内高净值人群的现状

  中国高净值人士经历了创富阶段,已步入以低调、适用为主的守富阶段,并逐步向传富阶段过渡。

  分析当今社会高净值人士的需求,在财富保全方面,大部分高净值人士企业的不动产少、规模小、经营风险相对较大,个人资产和企业资产混同一起。具体表现在:

  1、企业出现财务风险导致家庭财务受到损失。

  2、婚姻观念发生了日新月异的变化,夫妻财产关系日益表现出多元化、复杂化的趋势,离婚率也呈上升趋势。

  3、如何做好家庭或者家族的资产的管理也很重要。

  4、很多民营资本流向了海外市场,重要原因是缺少为民营资本传承服务的金融工具,无法做到企业与家庭财产的风险隔离、财富代际传承、合法节税等。

  5、另外,高净值人士出于对我国法律制度、税收、财产传承、居住环境改善等方面的考虑,一大部分人已经移民或者正在考虑移民。

  家族办公室凭借它投资领域多元化、设计灵活、安全稳定等特点,成为高净值人士财富管理和家族财富传承需求的一大选择。

  二、家族办公室的核心价值

  与家族利益一致

  家族办公室的独立性和盈利模式保证了它是站在家族的角度提供服务,在各种理财机构中,其利益始终与家族的利益最为一致。

  专注于家族个性化要求

  大多数家族办公室只为一个家族服务,可以高度专注于家庭的个性化要求。

  对家族信息高度保密

  委托别的机构管理家族财产必然要披露大量的家族信息,而家族办公室作为专业独立的机构可以提供严密的保密措施。

  三、家族办公室的案例分析

  2013年9月12日,在全球第三大PC制造商戴尔公司于总部德克萨斯州朗德罗克召开的股东大会上,该公司董事长兼CEO迈克尔·戴尔与私募投资公司银湖资本提出的250亿美元的收购要约方案获得批准。

  迈克尔·戴尔与银湖资本对戴尔公司250亿美元收购案的幕后操刀者,是戴尔的家族办公室MSD Capital。MSD Capital 15年来对戴尔的家族资产进行集中管理和优化配置,其运作不仅熨平了由于戴尔公司业绩波动可能造成的戴尔家族财富涨跌,并将一部分利润贡献为家族基金会的经费,还帮助戴尔完成了私有化的资金与交易伙伴安排,成为家族背后忠实而强大的后盾。

  与其他家族的财富管理机构一样,MSD Capital保持一定的资本基础以及流动资金,并以长期资产增值为首要目的,他们会为此寻找有能力的资产管理团队作为合作伙伴。MSD Capital的投资范围广泛,其过去15年间的投资充分分散在能源、餐饮、通讯、金融、建筑与汽车等不同的行业,平均每笔投资金额大约为1-2.5亿美元,同时也避免投资过于分散。MSD Capital的投资主要分为五大方向,每个方向都有专业团队负责。分别为:公开股票团队、特殊机遇团队、不动产团队、私募股权团队和合作投资团队。

  作为家族财富管理的顶层设计,家族办公室管理的不仅包括金融资本,也包括家族的人力资本和社会资本。这三种资本关系密切,后两者对家族的治理及传承尤其重要。

  四、金恪家族办公室

  金恪家族办公室是金恪惠普财富管理股份有限公司下属的全资子公司,服务内容主要包含金融服务类和非金融服务类。其中金融服务类包括财务管理、资产管理、海外金融和融资服务,而非金融服务类则包括增值服务(顶级商务与社交活动、子女财富管理和传承教育)和顾问咨询服务(法律税务咨询、海外移民服务等)。

  金恪家族办公室运作体系是“资管+投行+财富管理”,类似华尔街“美林证券”的卖方资管和买方资管结合的全业务链条资产管理体系。以实业为支撑,寻找低估值高回报项目,力求打造收益率在市场位列前茅的金恪三方产品平台。金恪家族办公室以专业的服务在金融资源、人力资源和社会资源三个方面为高端家族提供服务,以全球化的资产配置咨询服务和全方位的一站式服务助力中国家族的兴起和繁荣。未来,金恪家族办公室将伴随高端家族一路成长!

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