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揭秘家族办公室:顶级富豪首选的家族管家

家族办公室主要是面向财富管理中最高层级的人士,而私人银行则是面向不能达到设立家族办公室条件的高净值人群。...
2017-01-11 14:18 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  揭秘家族办公室:顶级富豪首选的家族管家

  家族办公室(Family Office)在海外已有上百年历史,众多海外顶级富豪家族都采取这种模式管理财富,如洛克菲勒、默多克、比尔·盖茨、希尔顿等。近年来,内地越来越多的人也开始选择通过家族办公室保全、传承财富,如SOHO中国潘石屹、龙湖地产吴亚军、玖龙纸业张茵等。家族办公室俨然已经成为顶级富豪首选的“家族管家”。

  顶级富豪的首选

  越来越多的顶级富豪选择家族办公室,至少说明了两点:一是顶级富豪越来越多,这点可以从最近胡润等机构发布的数据报告中得到验证;二是家族办公室由国外引进国内,正在逐渐被市场,尤其是国内顶级富豪所接受。

  随着顶级富豪不断增多,专门服务于顶级富豪的机构,私人银行和家族办公室应运而生。它们之间在功能上存在共性,即都能提供理财规划、资产配资等服务,也在定位上存在差异,具体表现在以下几个方面:

  1、财富管理所面向的阶层不同

  家族办公室主要是面向财富管理中最高层级的人士,而私人银行则是面向不能达到设立家族办公室条件的高净值人群。并且家族办公室不仅仅是帮助客户进行合理的资产配置,而是整个家族资产的传承与发展。

  2、提供服务的主体不同

  私人银行服务大多是由商业银行来提供,而家族办公室则大多由一些独立的资产管理机构来提供。

  3、服务侧重点不同

  私人银行主要是实现客户资产的增值,看重资产的收益率。家族办公室则更注重资产的传承与保护,站在客户的立场进行专业的管理和高效的配置。

  4、利益出发点不同

  私人银行与客户之间的利益方向是不同的,银行的自身利益在一定程度上是高于客户利益的。而家族办公室与客户利益具有同一性,全程为客户的资产掌舵、保驾护航,一切以家族利益为上。

  由于定位的局限性,私人银行已经无法满足顶级富豪的需求,更多的顶级富豪、高净值人士开始选择家族办公室。

  家族的真正管家

  如果说私人银行服务于高净值人群,家族办公室的客户就是超高净值人群。超高净值人群除了基本的财富管理需求之外,在家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项生意、生活等事务上有着更多的需求,而这些正是家族办公室的业务及职责所在。

  换言之,顶级的大富之家需要的是一个真正的“家族管家”,将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来。然而在中国,根深蒂固的传统思维使国人普遍对“让外人管理自己的财富”存在信任障碍和抵触情绪。漂洋过海而来的“家族办公室”,其在中国的发展需要经历一个漫长的本土化的蜕变过程,不可一蹴而就。

  在这样的现实环境下,许多国内从事家族财富管理的机构和企业,并没有真正想好该怎样开展工作,有些机构甚至业务还只停留在委托理财阶段。有别于市场上只提供家族办公室单一服务的公司,金恪家族办公室,为会员提供全方位的家族财富管理服务,为高净值家族解决顶层架构设计的问题,锻造五维立体服务体系:

  投资顾问——专业投研团队,甄选优质产品,提供资产配置解决方案;

  海外服务——提供移民、留学、置业等服务;

  税务服务——提供税款管理、税务风险控制及税务争端处理等服务;

  法律服务——提供法务咨询服务、处理法律纠纷等服务;

  文化艺术服务——提供艺术品品鉴、收藏、拍卖行服务等。

  金恪家族办公室居高望远,从家族资本的悉心守护,到金融资本的保值增值,从家族生活的构建定制,到文化资本的传承维系,做真正的“家族管家”,为家族定制高度个性化的服务,实现家族财富的增值和精神财富的永续传承。

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