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宜信家办总部落户三亚:财富传承成新课题 上亿级客户也能使用

根据双方合作计划,宜信将在三亚建立家族办公室业务的全国性总部,加强普惠金融和金融扶贫领域合作。通过资产配置、投资咨询、传承规划等全方位财富管理服务,吸引家族资产、企业家客户、家族办公室聚集,吸引相关投资机构、中介服务机构和家族财富管理人才聚集,带动三亚财富管理生态圈发展。...
2019-04-26 10:40 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  宜信家办总部落户三亚:财富传承成新课题 上亿级客户也能使用

  财富管理普惠金融助力区域实体经济发展的模式正在加速形成中。4月19日,宜信公司与三亚市人民政府签署战略合作协议,“财富三亚”概念正式落地。

  根据双方合作计划,宜信将在三亚建立家族办公室业务的全国性总部,加强普惠金融和金融扶贫领域合作。通过资产配置、投资咨询、传承规划等全方位财富管理服务,吸引家族资产、企业家客户、家族办公室聚集,吸引相关投资机构、中介服务机构和家族财富管理人才聚集,带动三亚财富管理生态圈发展。

  同时,宜信还将在三亚财富管理中心设立家族传承学院、家族办公室孵化器,建设家族传承主题金融博物馆,加强海外财富管理中心合作,开发以财富管理与高端旅游、医疗康养、教育培训等相结合的“财富+”业务模式,打造“财富三亚”发展模式。

  在加强普惠金融和金融扶贫方面,宜信也将与三亚开展深入合作。其中,宜信将大力推广供应链金融、实物众筹等成熟业务模式,助力三亚本地中小微型企业稳健经营,推动高净值客户公益投资对接三亚农业、环保、扶贫等项目,并积极参与美丽乡村建设和金融扶贫工作,结合家族办公室、家族传承行业发展,打造“家办小镇”或“传承村”。

  宜信公司创始人、CEO唐宁在2019宜信财富尊享年会现场表示,“财富三亚”是宜信与三亚合作的结晶,基于三亚的地理优势,“财富+”战略能带动三亚特色产品发展,包括会展、旅游、高端消费、教育培训、医疗康养等。“自然资源和经过多年建设的软硬件资源结合起来,财富管理行业的带动效应将会是巨大的。”

  家族办公室总部落户三亚

  从天时角度来讲,一是海南以自贸区、自贸港建设为契机,二是中国财富管理家族传承行业的红利期到来。至2020年,中国高净值、超高净值家庭将超过300万,每个家庭可投资资产在1000万元人民币以上,他们所代表的财富超过几百万亿元。

  从地利上看,三亚有得天独厚的地理优势,每年大量的高净值、超高净值人士来三亚旅游、休养,这与“财富+”不谋而合。

  如何打理财富,使其保值增值,以及如何将财富传至下一代,成为高净值、超高净值家庭所要考量的新课题。而这群人往往作为第一代富人,需要在未来五到十年解决这一问题。

  在此背景下,以宜信为代表的专业机构登场,根据客户实际需求,制定最为完善的家族传承的解决方案。同时,在三亚发展、海南发展、自贸区/自贸港发展的大环境之下,结合本地优秀资源以及政府支持,“财富三亚”战略大有可为。

  不仅如此,针对宜信家族办公室业务,其总部也将在三亚“落户”。据唐宁介绍,家族传承、家族办公室作为一个新兴领域,宜信自2016年开始,每年定期推出资产配置策略指引,以指引客户根据国内外形势做出合理的资产配置。

  唐宁强调,中国财富管理正在由以产品为中心转变为以客户为中心,资产配置成为投资中最重要的事。目前,家族传承、家族办公室才刚开始,壮大发展这一业务,将会是财富管理行业下一个新的重点。

  对于家族办公室业务总部的职能,唐宁指出,宜信的到来,不仅是单一机构的生态体系,更是整个行业发展的巨大机会。除聚集各路高净值、超高净值人群家庭外,还将吸引业内其他机构,包括专业的会计师事务所,税务师、律师、评估师、投行等。

  宜信财富高级副总裁尚筱指出,宜信希望未来在三亚打造这样一个家族办公室生态圈的平台,能够为三亚、为海南引进更多在海外成熟市场上专业的资产管理机构、财富管理机构,以及各方面专家资源。“我们也正在非常积极地和三亚市政府的领导规划未来更多一些重要的海外国际的活动,国际化的论坛能够在三亚落地。”

  多维度打造核心竞争力

  事实上,过去在谈到家族办公室时,人们往往将其与“巨富”挂钩,只有排名前几百位的机构有使用家族办公室的可能。

  在唐宁看来,如今,无论是财富的传承、二代的培养和面向社会作出更多的贡献,利用科技、利用模式创新,可投资资产在千万级、亿级的客户,就可以体验、享受到家族办公室的服务。对于10亿级甚至更大的客户,其组成的基础模块也是相似的。

  唐宁认为,打造行业核心竞争力,一定要建立一家国际化能力非常强的机构。仅仅一个立足中国或者立足某省的机构,难以学习国际新的方法与理念。而真正要给客户提供具有国际化资源的服务,其门槛是非常高的。

  其次,该机构需要具备较强的投资能力,传承至下一代的投资能力,大多是与创新驱动、科技驱动、新经济相关的资产。在传统企业中引入新经济、大数据、云计算、消费升级等概念,提升投资比例中新经济元素的比重,才是家族办公室的优势所在。

  同时,科技能力与综合服务能力也不容忽视。要将巨富所得的家族办公室的形态和家族传承的解决方案跟亿级、千万级的客户对接,就必须用科技的方式去降低成本,包括基于科技大数据的方式,对客户进行了解。还包括利用科技大幅降低服务成本,以及解决传承方面的遗产等难题。

  综合服务能力方面,财富管理家族传承是一件多维度、有保值增值的事情,如果仅靠一两个产品形态去服务客户,那客户满意度将会非常低的。但是能够把相关产品服务整合好,能够用综合服务的方式呈现给客户,才能取得满意的效果。

  以宜信为例,宜信作为中国新经济背后重要的投资推手,过去五年中,有300亿的十年以上的长期资本投入到中国的科技创新中。同时,宜信对于各项业务规划有度,各项能力的提高,也让宜信走在了市场的前列,定位了领先市场的优势。

  唐宁表示,作为行业的领军者,宜信已经为千余名客户提供了家族办公室服务。尽管从2014年开始,宜信就在进行相关业务布局,但宜信仍然处于起步阶段。目前,宜信已有超百位客户设立了家族信托。“我期待十年之后,300万以及更多高净值、超高净值家庭都会有家族办公室的工具、形态去帮助他们完成家族传承。”

  尚筱认为,宜信在过去多年中建立的投资能力、长期资产配置的能力,能为家族财富的传承带来重要的保护作用。同时,宜信还将为如何帮助客户家族更好使用这些财富,创造社会价值,提供丰富的解决方案。

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