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家族办公室:智慧财富,世代传承

“family office” 已从仅为单一家族服务的简单办公室发展成为了以全方位财富管理为中心、帮助诸多家族进行管理财富的组织。...
2018-12-07 17:46 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室:智慧财富,世代传承

  家族办公室的起源

  家族办公室(FamilyOffice)一词起源于十九世纪的欧洲,

  源自一些大亨想要管理和保护自己辛苦积累的家族财富。

  尽管家族办公室这一概念在西方早已成熟,

  但对于中国新兴成功企业家来说仍是一个相对陌生的词汇。

  随着中国经济的发展,

  越来越多的成功企业家有了全球资产管理和资产配置的意愿与需求。

  家族办公室在中国

  家族办公室在中国最早起始于各大银行,

  最原始的形态就是私人银行服务和贵宾服务。

  传统私人银行由于自身特性并不能完全站在客户角度来管理财富,

  也不能为客户在海外的资产配置提供完善的服务,

  这样一来传统境内私人银行已经不能承担新时代全球家族办公室的角色。

  近年来,

  一些国内信托公司、

  第三方财富管理公司逐渐开始推出家族办公室服务,

  但由于此类家族办公室只开展境外保险代理或股权投资管理等服务,

  不能站在全球视角提供全面的资产配置服务,

  所以不能发挥家族办公室应有的全部功能。

  最知名的家族办公室之一就是1838年由J.P.Morgan创办的摩根办公室,

  这也是严格意义上的第一个只为一个家族服务的单一家族办公室。

  之后的1882年,

  石油大王约翰。D.洛克菲勒建立了洛克菲勒办公室。

  时至今日,

  “family office” 已从仅为单一家族服务的简单办公室发展成为了以全方位财富管理为中心、

  帮助诸多家族进行管理财富的组织。

  家族办公室的服务

  一般来说,

  家族办公室主要提供以下三种服务:

  01投资

  站在客户角度充当金融市场的买方角色,

  将资产合理配置于股票、

  债券、

  固定收益产品、

  PE、

  VC、

  对冲基金、

  不动产、

  艺术品等多个资产类别中,

  组成风险分散的中长期投资组合,

  类似于机构投资者。

  02财富管理

  专业的律师及财税顾问、

  投资顾问团队通过基金、

  信托、

  大额保单等不同金融及法律工具,

  进行财富的集中化管理。

  同时提供风险管理、

  税务筹划、

  信贷管理、

  外汇管理等定制化服务。

  03非金融的服务

  提供移民、

  旅行与子女教育等相关事宜的顾问及组织筹办服务。

  专业家族办公室可以满足高净值客户对于资产的控制、

  安全和隐私的全方位要求。

  根据客户的个人偏好和要求,

  专业团队承担从法律、

  税务到整体资产配置的服务。

  专业的金融机构在提供这些服务时有着在管理规模,

  投资渠道以及非金融综合化服务上的整体优势。

文章:家族办公室:智慧财富,世代传承

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