万方家族办公室参与HUBBIS财富管理论坛嘉宾讨论

　　万方家族办公室参与HUBBIS财富管理论坛嘉宾讨论

　　2018年10月30日，由Hubbis举办的第二届年度财富管理论坛在香港港丽酒店盛大举行。万方家族办公室首席执行官林家栋先生，作为特邀嘉宾出席了本次论坛并参与专题小组讨论环节，从家族办公室角度，分享了对新时代下外部资产管理的立场和态度。

　　此次财富管理论坛涉及的话题涵盖商业模式不同而产生的运作差异性，亚洲第三方或独立资产管理公司（External Asset Management 简称 EAM 或 Independent Asset Management 简称 IAM）与欧洲公司的差异；第三方或独立资产管理有什么可以与私人银行业区分的特点；私人财富市场的概况和趋势、私人财富管理市场格局的变化、以及私人财富管理行业巨变的方向；如何帮助富裕的中国家庭制定投资流程和理念、保护高净值人士和企业家们的财富，真正的满足客户的需求等富裕家族所关心的论题。

　　作为论坛嘉宾，林家栋先生分享了很多对这些问题的观点和见解：

　　1.财富管理市场中商业模式的演变

　　林先生依据万方家族办公室的成功发展经历，向大家介绍了由万方家族办公室商业模式的演变。“从联盟家族办公室（Multi-Family Office 简称 MFO）向联盟家族办公室与独立资产管理公司MFO-IAM过渡，这样的商业模式下，我们的主要客户是家族和超级富豪（Ultra High Net Worth individuals 简称 UHNWI），相信这段历程是众所周知的。 万方家族真正的创新是担当孵化器的商业模式（英：Incubator Programme），这意味着，我们将帮助引导人们设立属于自己的家族办公室。你可能先要了解的是，在香港设立第三方资产管理公司（EAM），是一件困难的事情，因为门槛高，成本高，时间长。您需要至少18个月的时间才可以获得香港证监会管辖地9类牌照并和私人银行签署外部资产管理协议，开始您的第一单业务。而在此期间，即使没有太多的事务处理，您至少需要雇佣一两个负责人员（英：Responsible Officer），费用在7万至10万港币，租一个小办公室（在中环租金约为每月7万）。如果再加上所有的杂项成本，每月的基本开销在15万元，也就意味着，一年要接近200万元。而在万方家族办公室的新商业模式下，我们将可以直接帮助客户以他/她的品牌名称轻松建立属于他/她的家族办公室。”

　　2.国内第三方资产管理公司与欧洲公司的差异

　　细分市场：欧洲第三方资产管理公司，将目标客户准确定位于想将资金在亚洲投资的欧洲人

　　费用观念：在欧洲，向客户收取管理费是一种常态，因为他们需要向客户公示他们从中获得多少。在而亚洲，客户不太习惯接受直接的管理费用。

　　市场环境：在亚洲，的概念仍然很新，没有多少客户听说过EAM，所以很难直接的取得客户的信任。

　　行事方式：我和瑞士的同行对于和中国客户的约谈有着共同的感受。在中国，当你想与客户预约时，他们通常会说“你到了请跟我说”。这让我们感觉受到与欧洲很大的不同，此外，中国的客户喜欢在晚餐时谈生意，但对于欧洲人来说，晚餐更像是轻松的事情，而不是生意。

　　期望：比起真正关注资产保值和遗产规划，亚洲客户更看重的是尽可能高的回报。

　　3.第三方资产管理公司（EAM）与私人银行业的区别

　　立场不同：好比一张桌子的两边，在私人银行，我代表的是银行，而在第三方资产管理公司（EAM），我代表的是我的客户。

　　账户开设：因第三方资产管理公司（EAM）代表不只一家银行，可以保证客户的是他们拥有多种选择，节约时间。

　　直接投资：客户要求越来越高，比起传统的私人银行，我们可以提供客户私人银行没有的产品。

　　家庭管理：第三方资产管理公司（EAM）将用合法恰当的方式存放您的资产，履行最安全和最节约的税收义务，帮助家庭中每个人实现价值和制定长远目标。