精通RIA业务的5种精通技术的方法

    精通RIA业务的5种精通技术的方法

    从正确的技术开始，并对要经营的业务类型有深刻的了解，对于RIA公司的长期成功至关重要。即使您不是以这种方式开展业务的，现在也从来没有比现在更好的时候审查可供使用的最新技术。卓越的技术有助于促进出色的员工体验，从而有助于培养有价值的客户服务。

    总部位于弗吉尼亚州麦克莱恩的麦克莱恩资产管理公司总经理Alex Murguia和保拉·弗里德曼（Paula Friedman）对技术在将实践提升到更高水平方面可以发挥的作用有着深刻的理解。在本文中，两人讨论了他们如何找到使RIA以技术先进的方式运行以帮助员工和客户受益的关键。

    定义您公司的文化

    弗里德曼（Friedman）认为，技术规划从定义所需的文化开始至关重要。“吸引我进入麦克莱恩的一件事是公司的文化，”CFP?的弗里德曼说。她回忆说：“能够在巴尔的摩生活一周一周三天[从麦克莱恩总部（McLean's HQ）的高峰时间通勤时间为1.5-2小时]，这真是令人惊讶，“

    弗里德曼（Friedman）来自CPA /财富管理公司，该公司强调面对面时间来评估业务和生产力。她的前公司希望员工每天至少要在办公室工作8个小时，因为管理层认为远程工作会影响生产率。

    麦克莱恩之所以能在弗里德曼中脱颖而出，是因为它以专业和信任的文化为基础。“即使在异地，经验丰富的精明专业人士也能胜任工作。甚至鼓励员工进行远程工作。”弗里德曼说。

    弗里德曼（Friedman）强调，虽然技术可以允许这种类型的生产性，偏远文化，但公司高管必须接受技术。业主必须愿意为可让每个人在办公室内外实现最佳结果的技术提供资金。

    雇用IT专业人员

    为了使公司充分发挥潜力，Murguia认为IT决策不应该是事后的想法。“公司可能犯的最大错误之一就是招募最年轻的人担任IT主管，这常常违背他们的意愿。”

    为不断增长的RIA建立IT基础需要全职的内部专业人员，他们从运营和战略增长的角度定义，配置和管理最能满足业务需求的技术。Friedman补充说：“确定使我们的技术保持运转的IT经理是我们的第一个决定。”

    许多RIA将IT视为不会产生收入的间接费用。“如果没有对使扩展成为可能的正确技术进行投资，一家公司就无法发挥其全部潜力。这是IT产生投资回报的地方。”

    使您的技术支柱成为特定文化的CRM

    大多数RIA使用其以财务为中心的软件（例如投资组合管理工具）作为其核心技术。但这可能不是正确的方法。McLean理解，其技术的真正支柱必须是CRM系统。

    选择CRM的最佳方法是什么？许多RIA倾向于使用为金融业开发的技术。但是弗里德曼警告说，不要“选择不适合您公司需求的特定于金融服务的CRM。” McLean发现，选择的CRM提供者更适合该公司，因为它允许大量定制。Murguia表示：“ CRM充当了我们公司的客户管理和工作流操作系统，我们一直在使用它进行战略规划。”他补充说，“这是我们真正的骨干力量，其他一切源于此。”

    对于其文化，McLean非常清楚他们从CRM工具中需要什么。列出这些需求可以帮助RIA决定适合他们的需求。就McLean而言，他们需要一种CRM，以支持人们定期进行远程工作的文化。“我们的远程文化之所以有效，是因为CRM使工作流程自动化，并允许集成我们使用的多个非财务软件工具，” Murguia解释说。

    弗里德曼还补充说，他们需要确保他们的CRM选择能够通过与其他软件无缝同步来简化公司的运营活动。“我们已经使CRM成为客户信息的最终真实来源。她说，我们的顾问不必访问十个网站即可回答有关客户活动的问题，从而使每个人都能更快，更准确地工作。”

    选择一个协作交流平台

    在选择了公司的技术骨干之后，McLean相信选择协作式通信平台是下一个最重要的事情，它将导致一种灵活，高效的文化。弗里德曼和穆吉亚都同意，许多RIA用作其主要交流来源可能会减慢它们的速度。

    “我们避免了'内部电子邮件导致的死亡'。” 作为一家“客户至上”的公司，我们没有时间去浏览多封内部电子邮件来查找一条客户消息。” 弗里德曼回忆说：“必须将内部通信从收件箱中转移到一个更具生产力的平台上，”。

    当然，有很多选择。同样，您必须确定支持公司特定文化所需的条件。对于McLean，他们选择了旨在简化小组工作和沟通的小组聊天和协作软件。Friedman指出：“它具有与另一个协作平台相似的功能和特性，并且无缝地整合到了我们使用的软件中。”

    如前所述，麦克莱恩的企业文化是他们选择的主要动力。“该软件使我们能够用即时消息传递和视频通话来代替内部电子邮件进行通信。它还允许我们创建“渠道”，就像特定团队的聊天室一样。渠道为团队提供了一个共同的空间，使他们可以共同处理项目，共享文件以及进行更深入的线程对话。该软件使McLean能够在内部通信中使用视频，这对于有效通信至关重要。无论我们身在何处，我们仍然可以进行眼神交流，阅读面部表情并共同开展项目。”

    将技术转移到云端

    远程工作需要整个企业中文档，内容和技术工具的可用性。这意味着将本地服务器移至云。尽管这似乎很明显，但是许多RIA公司仍在使用本地服务器。

    Friedman解释说：“要使系统和工作流自动化并在我们的网络中可以访问所有内容，迁移到云是我们必须采取的最后强制性步骤。” McLean的文档管理系统，CRM，通信平台和其他软件的集成，使员工无论身在何处都能无缝地工作。

    迁移到云时，还必须考虑与信息存储和网络安全相关的行业法规的含义，因为它们与维护客户的个人身份信息有关。

    利用技术创造卓越的客户体验

    在当今日益数字化的世界中，RIA公司必须在他们想要见面的地方与客户见面，无论是面对面还是虚拟的。麦克莱恩的负责人一定会在实施公司的技术平台时考虑与客户的互动，并继续前进，允许其团队与客户和潜在客户进行虚拟会议。如果客户和潜在客户喜欢面对面的会议，McLean也会提供该会议。麦克莱恩认为，创造卓越客户体验的关键是提供选择的灵活性。

    准备扩展

    随着美国可投资资产的数量不断达到新高，我们认为RIA服务的需求已被预测或得到了证实，其来源也在不断扩大。确保其IT基础架构与业务需求保持同步的RIA公司很可能是最有能力扩展其容量并满足这一不断增长的需求的公司。