世代相传

    世代相传

    集体行为

    莱顿诺顿财富管理公司意识到，面对生活中的许多挑战，以教育和指导的形式为客户提供增值的能力是多么重要。毕竟，它具有七代经验。

    该公司成立于1967年，旨在满足拥有七代人的家族企业Laird Norton家族的需要，但如今已发展成为可为600多个个人，家庭，私人基金会和非营利组织提供服务的公司。它提供投资管理策略，战略财务计划，信托服务和房地产计划。摩泽尔说，其指导原则之一是：“成功有许多可动部分，其中只有一项是专家投资管理。”遵守这一原则意味着对客户和员工进行教育投资。

    Laird Norton Wealth Management提供的服务中嵌入了该公司用来创造更强大的客户体验的大量程序。内部专家从早期的金融知识，税收，退休生活计划，家族企业和代际动态等各个方面为公司的客户带来安心，并为未来做好了准备。

    莱尔德？诺顿（Laird Norton）如何利用这些专家来发展员工，为合作伙伴和员工提供80种不同的内部教育机会，包括指导下一代的最佳实践，最大化高收入年限，退休，继任计划和最终退休的机会。生活问题。

    “我们的内部专家成为教授，” Moser说，“他们是在特定问题上教给我们员工的人，这反过来又可以帮助Laird Norton Wealth Management的所有人为我们的客户提供更好，更可操作的服务。”

    那么，在您自己的公司内制定培训计划时，应该考虑哪种类型的教育？看看Laird Norton财富管理公司做了什么。

    生活挑战

    通常，年龄在45至60岁之间的人代表着财富管理业务的最佳选择。他们正处在收入高峰期，面临许多人生中最大的问题。

    许多人赚了很多钱，但他们感到沮丧，烦恼和困惑

    莫瑟说：“许多人赚了很多钱，但他们感到沮丧，烦恼和困惑。他们一生都被告知，他们的财富增加得越多，工作和业务的增长就越多。增长-生活会更轻松。而我们发现的恰恰相反。”

    中年客户经常与尚未完成学业或尚未开始事业的孩子打交道。他们还面临年迈的父母带来的问题，他们正在准备自己的退休生活。

    这些相互竞争的优先事项引发了许多问题，并且没有针对每种情况的标准化答案。如果他们精通应对这些挑战并对货币的真正价值有所了解，那么投资顾问就可以在这里增加价值。莫瑟解释说：“这笔钱只是完成它的工具。”

    永远不会过于年轻

    莱尔德·诺顿（Laird Norton）为五岁以下的儿童提供了一些程序，教他们有关金钱的基本知识。下一代提供的一些主题集中在金融教育，最佳实践和财富转移。

    该课程的对象是从很小的年龄到成年的年轻人，涵盖了孩子和孙子。程序可以一对一呈现，但在组设置中呈现时通常更有效。

    目的是激发财务信心。莱尔德·诺顿（Laird Norton）照顾家庭并了解上一代的遗产。这激发了客户的信心，使公司将来可以继续照顾家人。

    感兴趣的父母的最佳做法

    许多客户的生活忙碌，事业和业务充满挑战。Moser说，他们经常担心的主要问题之一是他们可能没有适当地抚养或教育孩子们有关财务方面的问题。

    一些年长的客户担心将财富分配给尚未学会如何处理财富的年轻一代。更糟糕的是，他们的孩子从未学习过阅读电子表格或理解损益表的基础知识。这就是为什么要开设有关技术主题的课程，例如Excel上的运行数字的原因。

    为下一代财富做准备有助于放松老年客户的思想，但这通常是一个挑战。“有时您必须从头开始，” Moser说。

    有时您必须从头开始

    并不是每个人都是可教的。如果某人已经30多岁并且不了解基本知识，那么他们就决定这不是他们的强项，这不适合他们。Moser说，这就是为什么最好早点开始。

    离婚处理

    财富加剧了结束婚姻的许多问题。当一对客户分开时，财务顾问的角色不是站在一边，而是要认识到涉及的两个人都是客户。

    Laird Norton围绕这些问题建立了许多内部教育计划。我们的目标是帮助其顾问帮助客户解决离婚带来的许多矿山问题，并保持双方可信赖的顾问地位。莫瑟说：“夫妻双方离婚对我们来说并不罕见，而我们两个人都是夫妻。”

    照顾年迈的父母

    对于大多数人来说，浏览医疗保险，社会保障和长期护理保险选项提供的选项是艰巨的。一个选择会影响另一个选择，时间决定一切，一个人的财富只会使大多数需要做出的决定变得复杂。

    Moser说，很多客户都渴望获得独立的建议。金融产品附带大量信息。但是，人们寻求的是对这些问题采取公正的态度。

    他们要做的最后一件事是与父母打交道时犯了一个错误，这就是压力和压力的来源

    他说：“他们不理解，他们必须做出决定。他们要做的最后一件事是与父母打交道时犯了一个错误，这就是压力和压力所在。”

    Laird Norton围绕此过程构建了一整套演示文稿。它还解决了临终关怀和临终关怀等生命周期问题，因此其员工了解此过程涉及什么以及如何与经历该过程的家庭进行最佳沟通。

    制定退休计划

    在退休方面，莱尔德·诺顿（Laird Norton）首先进行了复杂的现金流量分析，计算了当前资产并在未来使用了这些资产。他们不仅关注预期的支出，还关注慈善事业，给孩子的礼物和个人追求。

    他们权衡了有关医疗保险和社会保障的复杂决定。莫瑟解释说：“围绕它们的规则非常神秘，而您的财富会影响这些规则。”

    并非所有客户都能很好地掌握自己将来的支出，有时这是教育过程的一部分

    许多顾问采取隔离的方法。莱尔德·诺顿（Laird Norton）努力做到整体性，并且该过程通常要花费数月，因为它很复杂。Moser说：“并不是所有的客户都能很好地掌握他们将来的支出，有时这是教育过程的一部分。”

    一些客户拥有的资产超过了他们一生所需的资产。他们关注的主要是如何最有效地将财富转移给下一代。其他人则担心他们的钱将用光。“我们有500万美元的客户对此感到担忧。莫瑟说：“我们有1亿美元的客户对此感到担心。”通常，这不仅仅是草拟退休计划的问题，而且是计划的良心。

    绑在一起

    生活很复杂。财富很复杂。将它们放在一起会使每个更加复杂。但是学习如何处理这些并发症会使人们感到被重视。最后，提供无穷的学习机会有助于保留员工和客户。

    “这真是令人震惊。” Moser说，“观看非常有趣。它使我们的员工感到振奋。他们喜欢通过这样做而获得的认可，因此他们获得了更高的工作满意度，客户显然也获得了优势。 ”