当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

惠蒂埃信托布兰德之声:一个家庭办公室可以为你的高净值家族提供5个好处

如果年长的家庭成员经历认知衰退或疾病,家庭办公室可以确保每个人都得到很好的照顾--并且尽可能容易因丧失工作能力或死亡而过渡。...
2019-04-02 10:59 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  惠蒂埃信托布兰德之声:一个家庭办公室可以为你的高净值家族提供5个好处

  随着时间的推移,它们变得更加复杂。因此,家族领袖将征集投资、法律、税收和其他顾问。

  一代代以来,多位专家的活动可能会产生比其价值更高的复杂性。这时可能是考虑使用多家庭办公室的时候了。这样的办公室可以节省家庭费用,不断获得专门知识,以及规模效率等。

  该办公室将充当它所服务的家庭的“四分卫”,加州南帕萨迪纳惠蒂埃信托公司(Whittier Trust Company)的副总裁兼客户顾问金伯利·弗拉斯卡·德莱尼(金伯利·弗拉斯卡-德莱尼)说。

  惠蒂埃信托公司起源于南加州着名的惠蒂埃家族的私人办公室,现在为400多个高净值家庭提供办公服务。

  除了履行弗兰斯卡-德莱尼所说的管理富裕家庭财务的“谋生”职责--从为企业和投资记账,到处理税务问题,该办公室还将帮助自己为未来做好准备,承担房地产和税务规划、风险管理和继任规划等任务。

  以下是一个家庭办公室可以提供的五个好处。

  1. 资产管理的整体方法.

  家庭办公室本身并不销售金融产品,因此它的员工可以提供最适合每个家庭的解决方案。

  了解它所服务的家庭,了解其成员的风险容忍度和资产偏好,就可以让办公室提供量身定做的建议,同时保留更广泛的背景。

  弗雷斯卡-德莱尼解释说,家族办公室除了提供“财务资产负债表”之外,还提供“生活资产负债表”。有时,这些资产负债表各不相同。一个家庭办公室,渗透着家庭本身的价值观,可以在每个家庭的主张之间作出裁决。

  2. 保护性财富教育和监督.

  家族办公室不仅仅为财富创造者服务。它也为他们的配偶、孩子和孙子服务。办公室可以教育年轻的家庭成员负责任地管理财富。

  家庭办公室还将编制每月资产负债表,每个家庭可以跟踪其资产、支出、业务和个人收入。

  “我们的工作不是评判,而是保护家庭免受经济困难的困扰,”弗拉斯卡-德莱尼说。

  这项工作包括密切注意危险信号。例如,如果一名家庭成员倾向于超支,家庭办公室可以召集中立的一方进行干预。

  在某些情况下,对诸如超支这样的问题进行干预可以发现其他问题--如药物滥用或精神疾病。

  3. 多代财富专家过渡规划.

  家庭办公室的一个基本功能是了解现有信托和遗产规划文件的要点,并确保家庭成员也了解这些文件。

  Frasca-Delaney强调,至关重要的是,家庭成员聚集在一起讨论过渡计划,这样每个成员都能感受到保护和授权。她补充说,考虑到超过十分之九的人希望在孩子长大或其他事情发生变化后修改他们的文件,这一点尤为重要。

  如果年长的家庭成员经历认知衰退或疾病,家庭办公室可以确保每个人都得到很好的照顾--并且尽可能容易因丧失工作能力或死亡而过渡。

  “我们可以说,‘好吧,我们知道这份文件,我们知道该怎么做,’”弗拉斯卡-德莱尼说。“‘就资产而言,这是一切都是如何命名的,一旦人去世,一切都将如何被分割。’”

  4. 关于家庭意见分歧的中立意见.

  任何家庭都不受经济和个人分歧的影响。

  “我们一开始就问客户,‘关于家庭动态,我们需要知道什么吗?’”弗兰斯卡-德莱尼说。

  这样的知识让家庭办公室采取战术行动。例如,当一个家庭由一位有权势的女族长或族长定义时,惠蒂埃可能会补充一个团队,其年龄与女族长或族长成年子女的年龄相似--越好地向这些子女保证,他们之间有一种私人接触,并主张他们可以求助。

  与此同时,Frasca-Delaney说:“我们尊重创造财富的人们。”

  5. 适合家庭需要和兴趣的慈善计划.

  高净值家庭经常致力于慈善捐赠.家庭办公室可以提供必要的法律和税务建议,以最大限度地发挥家庭慈善事业的影响,无论是通过家庭基金会还是捐助方建议的基金。

  家庭办公室也可以帮助几代人的慈善事业。惠蒂埃的一个家庭正在创建一个“初级董事会”,家族的孙子们将坐在这个董事会上。Frasca-Delaney将与董事会合作做出赠款和计划决定。

  回到第四点,慈善事业对于家庭内部政治来说是很棒的。Frasca-Delaney说,慈善事业是家庭成员经常能够找到共同点的领域。

  一心一意地关注家庭的需要

  除了提供这五项福利外,家庭办公室还可以灵活地帮助客户解决突然出现的问题。Frasca-Delaney说,惠蒂埃信托公司最近与一位客户合作,他在加州帕索·罗布尔斯购买了一家农场,打算开办一家酿酒厂。惠蒂埃让买家与惠蒂埃的其他客户之一取得联系,后者可以就取消该项目提供建议。

  与家庭办公室一起工作的最大好处是,它可以对你的家族给予高度的关注。

  “我们知道你的经济状况,我们也了解你的家庭,”弗兰斯卡-德莱尼说。“我们不仅关注你的硬资产资产负债表,还关注有形和无形的动态,这些动态将在你未来的决策中发挥重要作用。”

  米歇尔·勒纳(MicheleLerner)是华盛顿特区的自由撰稿人,从事个人理财和房地产业务已有25年多了。她的作品发表在许多出版物上,包括华盛顿邮报、Bankrate.com、Motley傻瓜、REIT杂志、福克斯商业新闻、国家房地产投资者杂志、DailyFinance.com和NewHomeSource.com。

文章:惠蒂埃信托布兰德之声:一个家庭办公室可以为你的高净值家族提供5个好处

网站:家办之家

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。

扫码领取家办名单
家办之家创始人微信
家办之家创始人微信