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新出现的家庭办公室风险;需要更全面的风险管理方法

如今的商业领袖们不得不面对日益复杂的风险环境。虽然传统上不是公司报告和董事会讨论的协调中心,但最近风险评估再次受到关注。这是为了应对快速发展的商业格局以及出现的新...
2019-11-15 10:16 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  新出现的家庭办公室风险;需要更全面的风险管理方法

  声誉风险只是新兴的非金融风险之一,这些风险在投资决策和确保投资符合投资者意愿方面都发挥着更大的作用。

  联合新闻界

  如今的商业领袖们不得不面对日益复杂的风险环境。虽然传统上不是公司报告和董事会讨论的协调中心,但最近风险评估再次受到关注。这是为了应对快速发展的商业格局以及出现的新的干扰和威胁。为了使公司保持可持续性和复原力,需要对风险管理采取全面和有纪律的办法,这远远超出了投资和操作风险的传统考虑。

  展望未来,明智的投资决策将需要考虑更全面的风险调整回报评估,该评估将考虑气候变化影响等非金融风险,以及与声誉和继任相关的风险。

  家庭办公室应优先考虑的三个新出现的风险

  气候风险

  虽然这是一个有争议的话题,但与气候变化影响相关的风险现在已经被纳入了世界银行的风险管理战略...瑞银与坎普登财富研究全球家庭办公室的合作报告显示,53%的家族办公室认为气候变化对世界的最大威胁,但只有34%的人从事可持续投资以支持这一全球议程。此外,家族理财办公室在做出任何投资决策时,需要考虑气候变化对所有地区的经济、环境和社会风险的影响。

  全球变暖已经导致灾害风险大幅增加,并对受影响的企业产生重大影响。投资决策需要通过分析脆弱部门、地区和人口的气候和灾害风险来作出。还必须评估政府对通过社会保护措施管理灾害风险和维持经济复原力与稳定的承诺程度。

  在考虑发展投资和筹资时,家庭办公室需要确保气候和灾害风险管理办法得到优先重视,包括减少风险和应对计划以及提供灾害安全的金融工具。

  虽然气候变化的影响造成不确定因素,并对全球许多区域的投资构成威胁,但越来越需要家庭办公室支持可持续性议程,并应对社会和环境意识增强的全球趋势。优先事项应是将投资引导到可以适当评估和管理风险的领域和部门。

  声誉风险

  对于家族企业来说,声誉正成为一种日益重要的资产。消费者现在正与品牌和公司进行更多的个人接触,趋势是与那些拥有与他们相同的价值观和优先权的企业打交道。国际社会也要求更高的透明度,家族理财机构需要非常清楚地意识到,当可疑的商业行为和高风险产品对社区产生负面影响时,往往是品牌和企业背后的所有者和高管。因此,公司必须将所有决策和行动与明确阐述的指导原则和价值观与适当的治理结合起来,以确保这些原则得到一致的应用(…)。或者冒着声誉损失的风险。

  家庭办公室也需要意识到数字时代带来的声誉风险以及通过社交媒体和其他平台在线共享和存储的数据量。引用巴拿马文件由于泄露了家庭办公室及其投资的敏感信息,因此必须采取必要措施,保护敏感信息的隐私和安全,因为敏感信息在公共领域很容易被利用和歪曲。这不仅涉及与商业有关的信息,而且还涉及控制和管理个人信息的提供以及公众如何解释这些信息。

  继承风险

  略高于半数的家族企业有继任计划,统计数据显示,只有三分之一的接班人成功,这使得多代财富转移成为许多家族企业的战略重点。然而,继承所带来的真正商业风险与继承优先权之间的冲突有关。多代所有权和企业实际需要什么?这是可持续的。企业战略往往因家庭动态的情感议程而受到损害,从而给企业的可持续性带来真正的风险。

  家族企业往往是所有家庭成员的主要收入来源,无论他们是否活跃于企业,因此所有成员都因此感到投资,并期望参与战略决策。这可能会适得其反,并会对组织成果产生负面影响。这也使得接班计划极其困难,因为家庭和商业利益冲突,导致潜在的关系破裂。

  这一挑战在家族企业中最为明显,在这种情况下,家族优先的做法表现为治理不善,决策结构和角色不一致,没有明确区分家族企业和实际企业的运作。因此,正式的治理结构对于平衡企业的业务和战略管理以及家庭的个人利益至关重要。

  聘请外部董事会或设立家庭办公室可以确保合理、客观的程序与维持家庭和谐和财富保护的需要之间的平衡。通过建立这些结构,继承变得更加无缝,家族企业成为另一个统计数据的风险也大大降低。

  了解和管理风险

  在数字化时代,大多数家族办公室,尤其是那些拥有跨国足迹的家族办公室,已经不得不适应收紧监管、地缘政治不确定性以及行业中断和网络犯罪日益严重的威胁等挑战。

  这些变量正开始受到应有的关注,但气候变化、声誉和继任等非金融风险因素也可能破坏家族企业的成功,在投资决策、信息安全和治理结构的建立方面,需要谨慎考虑。