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根据纽约梅隆投资管理公司(BNY Mellon Investment Management)的国家研究报告,将近一半的婴儿潮一代不知道何时向其投资组合添加固定收益投资

根据纽约梅隆投资管理公司(BNY Mellon Investment Management)的国家研究报告,将近一半的婴儿潮一代不知道何时向其投资组合添加固定收益投资...
2019-11-18 17:15 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  根据纽约梅隆投资管理公司(BNY Mellon Investment Management)的国家研究报告,将近一半的婴儿潮一代不知道何时向其投资组合添加固定收益投资

  “固定收入而非固定思维”研究发现,千禧一代可能比潮一代更了解固定收入投资

  纽约,2019年11月18日 -来自纽约银行梅隆公司的投资管理,最大的资产管理公司,在全球拥有的一个重大研究研究 1.9万亿$以AUM为二零一九年九月三十零日1,揭示了新千年的理解在更大级别他们较老的队列研究涉及固定收益在退休计划中的作用以及资产类别如何响应市场周期。

  当被问及“普通投资者应在什么时候考虑在其投资组合中增加固定收益?” 三分之一(36%)的千禧一代2回答“我不知道”,而将近一半(45%)的婴儿潮一代3接近退休年龄(如果尚未退休)。也许更令人惊讶的是,相比婴儿潮一代(分别为43%和32%),接受调查的千禧一代中有更高百分比的人报告其投资组合中有固定收入分配。

  固定收益投资在退休计划以及资产类别对风险的反应方式中所扮演的角色一直存在着年龄分歧。例如,绝大多数(80%)的婴儿潮一代报告说“固定收入投资仅用于退休计划”,而70%的千禧一代和70%的Gen-Xers 4则表明,年轻一代的投资者可能会看到更多长期退休计划以外的固定收益空间中的机会。而且,尽管接受调查的千禧一代中有65%表示“所有债券都具有相同的风险水平”,但超过三分之二(76%)的婴儿潮一代认为相同。

  BNY Mellon投资管理公司市场策略主管Liz Young表示:“这项研究表明,不论年龄大小,固定收益投资及其在长期财务计划中的重要作用都将引起混乱。” 按资产计算的最大固定收益经理5。“数据还表明,财务顾问可以发挥作用,以便更有效地传达固定收入分配如何帮助在各种个人情况和整个经济周期中提供稳定的收入来源。”

  纽约州梅隆投资管理公司(BNY Mellon Investment Management)的“固定收入,不固定思维”国家研究调查了2,007名18岁以上的美国人。这项研究调查了受访者对固定收益资产的知识,态度和行为,以及他们的风险承受能力,过去和现在的投资表现以及与专业财务顾问互动的经验对他们的影响。完整的研究研究结果可在链接上获得。

  接受调查的美国妇女中有近一半说他们根本不了解固定收入

  研究还表明,固定收入和男女之间的风险偏好之间存在一些性别差异。男性似乎比女性对固定收益的投资更大,接受调查的男性中将近一半(49%)报告称其投资组合中有一定比例用于固定收益,而女性只有29%。

  虽然只有29%的男性报告说他们“根本不了解[固定收益投资]”,但将近一半的女性(49%)表示了同样的看法。同样,有46%的女性表示,他们不知道普通投资者应该在什么时候考虑将固定收益添加到他们的投资组合中,但是只有三分之一的男性(33%)持相同意见。

  根据研究结果,男人和女人表达了与固定收益策略如何应对不断变化的利率环境和市场波动有关的不确定性。在降低利率的情况下,只有24%的男性说他们“不知道该怎么办”,而女性只有42%。而且,如果发生股市抛售(这里定义为证券的快速抛售,超出了市场的每日涨跌幅),则28%的男性对50%的女性表示他们不知道该怎么做。对跨性别固定收益投资的这种相对缺乏认识似乎反映在调查受访者的风险处理方法中,只有四分之一(24%)的男性对投资表示“没有风险偏好”,而39%的男性对此表示反对。女人。

  扬说:“人们谈论金钱和财务计划通常比谈论政治,宗教,人际关系和其他充满情感的话题困难,甚至更多。” “对于行业而言,必须提供清晰的信息,避免行话,努力理解个人客户目标,并与客户一起制定量身定制的计划,使他们有目的地进行投资。”

  BNY Mellon投资管理公司“固定收入。不固定的思维”国家研究方法论

  ENGINE Insights CARAVAN Surveys代表BNY Mellon投资管理公司从2019年7月8日至14日进行了“固定收入。这项在线综合研究是在2,007名成年人中进行的,其中包括18岁及以上的1,003名男性和1,004名女性。该样本按年龄,性别,地理位置,教育程度,种族和家庭财富收集了广泛的受访者。调查样本2,007在“所有受访者”水平下的95%置信度下具有±2.19%的误差裕度(MoE),在人口,行为,态度和其他子组的95%置信度下具有±3.09%至4.4%的MoE。

  关于BNY Mellon投资管理公司

  BNY Mellon投资管理公司是领先的投资管理公司,也是美国顶级的财富管理公司之一,截至2019年9月30日,其管理的资产总额为1.9万亿美元。通过投资者至上的方法,该公司为客户带来了两全其美的优势:来自八位世界一流投资经理的专业知识,为每个主要资产类别提供解决方案,并以BNY Mellon的实力,稳定性和全球影响力为后盾。世界上最值得信赖的投资伙伴。

  BNY Mellon投资管理公司是BNY Mellon的一个部门,截至2019年9月30日,其托管和/或管理的资产达35.8万亿美元。对于希望创建,交易,持有,管理,服务,分配或重组投资的客户,BNY Mellon可以作为单一联系点。BNY Mellon是纽约梅隆银行(NYSE:BK)的企业品牌。