Tiedemann Constantia的首席执行官Robert Weeber在finews.com上

    Tiedemann Constantia的首席执行官Robert Weeber在finews.com上

    罗伯特·韦伯（Robert Weeber）：我的瑞士信贷同事认为我很疯狂?

    由Finews.com的Peter Hody撰写

    罗伯特·韦伯（Robert Weeber）在瑞士信贷（Credit Suisse）的职业生涯中不断攀升-但如今，他是独立投资经理Tiedemann Constantia负责人。在对finews.com的采访中，韦伯解释了是什么使他的公司与美国市场的竞争对手区分开来。

    Tiedemann Constantia是一家独特的瑞士合资企业，因为您的合作伙伴Tiedemann Advisors是一家美国资产管理公司，专注于非常富有的客户。这怎么发生的？

    我在瑞士信贷银行担任英国超高净值客户主管的工作使我想到了建立自己的家族办公室咨询公司的想法。这导致了Constantia在2017年成立。我们最初是纯粹的顾问，提供尽可能广泛的服务，但目标始终是能够提供全面的资产管理服务。

    Tiedemann Advisors提供了这个机会吗？

    是的，我认识联合创始人Mike Tiedemann已有十多年了，但是我们从未一起做生意。Tiedemann Advisors的目标是扩展到欧洲，因为他们的美国客户非常国际化。简而言之：这些客户及其首都不再遵守国界，蒂德曼希望能够全面解决这一发展问题。问题是，扩展到欧洲的可行选择有限，尤其是仅在欧洲。两年前，正是基于这个开始的位置，我们关于合伙关系的讨论开始了。

    Tiedemann Advisors不仅仅是为资产管理者服务，还是为非常富有的客户服务的精品店。

    他们从超过400个客户那里管理着210亿美元的资产。这意味着客户群确实是“有区别的” –与康斯坦察非常相似。蒂德曼还拥有非常强大的影响力投资产品，已投资约24亿美元。这非常适合Constantia以及我们认为自己的优势所在。Tiedemann Advisors还带来了令人难以置信的技术平台，他们可以使用该平台，并且深受客户欢迎。

    为什么？

    这项技术称为Addepar，是一种多托管解决方案。例如，这意味着客户可以从其不同管理的投资组合中汇总数据并随时查看。顺便说一句，Addepar由Palantir的联合创始人之一Joe Lonsdale创立。他构建了自己的解决方案，因为他对通常的投资管理应用程序不满意。

    我们处于入职流程的中间?

    对于Tiedemann Constantia而言，这意味着客户不仅可以使用该技术，而且可以得到公司内部25位专家的支持。我们的客户在报告私募股权头寸时发现这特别有价值。

    蒂德曼为合资公司带来了210亿美元的管理资产。你带了多少钱？

    您一定不要忘记，我们几个月前才开始接受客户资产，因此我们仍处于入门阶段。我们可能会带来大约20亿美元的客户资产。

    您目前拥有6人的团队，Tiedemann仅在纽约和旧金山之间的9个分支机构中就有21位投资专家，共有145名员工。但是Tiedemann Advisors是合资公司的少数股东。

    确实如此，但它是重要的少数股东。对我们来说，这是一个值得信赖的好兆头，但对于Mike Tiedemann和Tiedemann Advisors而言却并非罕见。作为Tiedemann Advisors的联合创始人，他是34位合伙人之一，并乐于使其员工成为合伙人。所有合作伙伴共同对合并后的公司投资了约5亿美元，并以与所有其他客户资产相同的策略进行管理。这意味着我们的利益与客户的利益是相同的。宣布合作关系后，我对客户的积极反应感到惊讶，特别是在我们与客户之间的绝对利益平衡方面。

    这样您就有机会进入美国市场。

    目前，我们的核心市场是英国和瑞士，但是可以，Tiedemann Constantia的下一步也将获得SEC的批准。考虑到瑞士信贷（Credit Suisse）再次在迈阿密进行私人银行业务，而瑞银集团（UBS）希望更加专注于非常富有和国际化的美国客户，因此此步骤的时机非常理想。

    我们在美国市场上拥有强大的合作伙伴?

    它仍然是最大的财富管理市场，拥有超高净值个人和家庭数量最多。仅去年一年，美国就创造了大约80万新的百万富翁，这在股市上并不是特别好的一年。

    大多数瑞士银行都在给美国提供广泛的支持。

    我的印象是，美国的不满和谨慎以及与美国客户的关系导致瑞士过度克制。但很明显：尽管具有吸引力，但美国市场竞争激烈。但是我们现在在那里拥有一个非常强大的合作伙伴。例如，蒂德曼（Tiedemann）拥有一支由21名成员组成的投资团队，这本身就使我们与许多竞争对手区分开来。

    但是您的基地现在在瑞士。

    除了君士坦丁堡基金会在瑞士成立的起源外，还有许多充分的理由：政治和经济稳定，杰出的银行家和投资专家以及律师，税务和监管专家的可得性以及对监护人的出色选择银行。毕竟，不仅仅是因为银行保密，瑞士成为了世界上最大的财富管理中心。

    换句话说，瑞士是美国的主要市场之一？

    显然，自从我和我的团队在瑞士和英国拥有丰富的专业经验以来，在瑞士和英国。我们认为潜力巨大的另一个地区是中东，特别是科威特和卡塔尔，我们计划在这里设立分支机构。

    您只是在计划有机增长吗？

    我们的最初目标是通过我们以前的咨询活动为我们的资产管理业务赢得尽可能多的国际客户。但是我们的战略还包括收购：顾问团队或独立资产经理，无论在瑞士还是伦敦。

    众所周知，与超富裕客户和家族理财机构相比，其利润率要比其他财富管理业务差。您如何处理？

    实际上，我们的业务模型可能不是最佳的：客户需求非常个性化，使我们的业务难以扩展。此外，我们的客户对价格敏感-他们绝对是正确的。然而，迄今为止，我们客户的反应表明，我们独立的，国际化的业务和产品具有吸引力。

    我感到自己有创业的“痒”，决定离开CS?

    凭借我们的规模，我们也处于一个有趣的利基市场：在诸如私募股权之类的投资领域，我们可以进行大型供应商所不愿做的投资。另一个优势是我们与客户建立了长期深厚的客户关系。在Tiedemann，客户平均与顾问呆14年。在某些大型银行中，客户顾问平均每18个月更换一次。

    您在瑞士信贷的职业生涯充满希望。是什么促使您在35岁的时候放弃了这一职业？

    那不是最初的计划。我很幸运，很早就能够在瑞士信贷担任很多责任。2015年，我完成了INSEAD的行政MBA。当时，许多年轻的银行家正在转向金融科技创业公司。我没有，我爱我的工作。但是，这种思维方式也可能成为任何创业野心的“死亡之吻”，只是在职业阶梯上不断努力。

    那你就走了

    是的，我感到自己充满企业家的“痒”，因此决定离开瑞士信贷。我的许多同事认为我完全疯了-也许有一天他们会被证明是正确的。但是我知道，从独立的角度来看，我将能够更好地为客户服务，并看到了开创自己的业务的机会。您会发现，自相矛盾的是，在企业生涯中取得越来越大的成功本身就成为了考虑新企业时机会成本的上升。这样的企业的不确定性远大于风险。风险和不确定性之间的这种区分应始终作为企业家来进行。

    现年 37岁的Robert Weeber是Tiedemann Constantia的负责人，该公司与美国财富管理公司Tiedemann Advisors合资。他之前领导着位于伦敦瑞士信贷（Credit Suisse）的UHNW办事处，管理着70亿瑞士法郎的资产。对于Tiedemann Advisors而言，合资企业是进入欧洲的垫脚石。这家美国公司与中东有着良好的关系。