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在动荡的市场环境中,可能会节省多少税收?

当您的投资组合处于市场低迷导致的整体亏损头寸时,对已实现收益的应纳税额将加剧您的挫败感。但是,通过出售您的亏损头寸来抵消已实现的收益很容易解决,而与日历年中的时间...
2016-04-25 15:48 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  在动荡的市场环境中,可能会节省多少税收?

  市场动荡的起伏常常使投资者感到麻痹:“我该留下还是该走?”

  以下技巧可以使您“坚持到底”,同时节省税收,以缓解这些低迷时期带来的影响。

  最高资本亏损

  当您的投资组合处于市场低迷导致的整体亏损头寸时,对已实现收益的应纳税额将加剧您的挫败感。但是,通过出售您的亏损头寸来抵消已实现的收益很容易解决,而与日历年中的时间无关。纳税人本年度净资本损失,可以从其他收入中每年扣除最多3,000美元;超过$ 3,000的净资本损失可以无限期结转到以后的纳税年度。此外,在经济低迷时期承受损失,可以为市场反弹时的未来收益提供缓冲。(如果您想回购已损失的证券,则必须在出售之前或之后等待30天,以索回税收损失。)

  向慈善机构捐款

  当您将长期有价证券捐赠给慈善机构时,您可以确认按公允市场价值扣减的税款,而无需为任何增值支付资本利得税。但是,如果存在与证券相关的税收损失,则应考虑亲自利用该损失并捐赠现金或其他未实现收益的证券。

  将您的传统IRA转换为罗斯IRA

  传统和罗斯IRA的资产免税。Roth IRA的分配也免税,而一旦所有者年满70?,传统的IRA必须进行应纳税的最低分配。要获得罗斯IRA优惠的税收待遇,请将您的传统IRA转换为罗斯,并支付与转换后金额相关的应纳税额。在低迷的市场中,较低的投资组合价值会降低转换时的总体应纳税额。如果转换后市场继续下跌,则您需要在年度申请日之前逆转罗斯的转换(第二年的10月15日)。

  制作非现金礼物

  转让价值低迷的增值证券可以使您有机会将更多相同的资产转让给不同的接收者,请记住,终身免除545万美元,每位接收者每年免除14000美元。但是,如果存在与证券相关的税收损失,则您可??以亲自利用该损失和赠款现金或未实现升值的其他证券。

  进行家庭间贷款

  向家庭成员提供贷款可以是一种税收有效的财富转移策略,其程度是所借入的收益产生的收益大于贷款利息。例如,如果借入的收益用于购买价值低迷的证券??,则这些证券有更大的机会增加价值并超过贷款利息。可以向家庭成员收取的最低利率由美国国税局(IRS)设定:例如,联邦的贷款适用利率在2016年2月期间介于0.81%至2.62%之间,具体取决于贷款期限。

  您可能无法控制瞬息万变的市场的起伏,但可以通过周到的所得税计划方法来管理某些影响。

  与您的税务顾问和投资顾问合作将帮助您减轻税务负担,并“坚持到底”。

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