您的顾问应该如何联系？

　　您的顾问应该如何联系？

　　通常，在为个人和家庭提供建议时，我们发现规划过程中的另一位顾问（例如律师，会计师，财务规划师等）可以为我们提供的答案甚至比解决方案更彻底。客户自己可以提供。

　　因此，高净值个人及其家庭的顾问有责任积极主动，并视需要经常与其他顾问接触，以确保资产组合得到适当保护。团队的“四分卫”可能有所不同-通常是来自单家族办公室（SFO）或多家族办公室（MFO）的人-但并非总是如此。

　　现在是顾问们聚在一起讨论他们每个人如何适应计划的时候了。正是在这种相互发现的过程中，我们发现比最初想像的要多的信任，产权的变化，在另一个州或国家/地区的家政人员使用的汽车的出售等。

　　是的，按客户要求定期与客户直接联系也很重要，但是在计划过程中，没有比确保所有顾问都更重要的部分。原因：所有人都可以提供有价值的信息和见解来保护客户。

　　那么，客户如何以及何时在计划过程中参与或介绍所有参与者？

　　简单：一旦引入新的顾问，就应该将他或她介绍给计划团队和所有其他各方的“四分卫”。介绍应由客户（如果可能）或由MFO或SFO进行，以使每个参与人员都了解新顾问的作用，他或她将要处理的问题以及公开和定期交流的重要性。

　　如果这个过程从未发生过（我们发现大约有五分之一的高净值客户就是这种情况），那么我们建议您在开始工作时进行介绍。我们常常感到惊讶的是，没有引入和联系顾问。当我们问为什么或怎么发生时，答案通常是：“我不知道。我想我们只是在需要时添加了人员，没有人建议我们将他们全部联系起来。”

　　这个 ”……当您考虑到超高净值（UHNW）客户的极其复杂的需求时，您的反应令人震惊。如果您作为HNW或UHNW的个人或家庭尚未与您的顾问联系，请将其作为您的叫醒电话！这样可以节省您的时间，使程序更有可能出现更少的漏洞或没有漏洞，并且让您知道团队正在讲话时在晚上睡得更好。