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为什么说家族办公室是真正的买方立场机构

就拿买房这件事来说,如果是一个房产中介机构,它考虑的问题只是房子设计如何好、位置如何好、升值潜力如何大、租金回报如何高;而对于家族办公室来说,以上仅仅是一些皮毛的...
2019-12-07 17:10 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  为什么说家族办公室是真正的买方立场机构?

  最近和一个税务方面的合作伙伴探讨问题时,他提到,先前以个人身份在美国买房子的中国人开始越来越多地遇到麻烦。

  有客户在美国买了房产,去世之后需要交高额的美国遗产税,继承人才能拿到房产。多高呢?对于美国人来说,今年遗产税的免税额是1180万美金,但是对于“外国人”来说,免税额却低得可怜,只有6万美金,税率最高40%。而中国人往往爱买大房子,而且在国内备受高房价折磨的国人一冲动喜欢就买,总觉得是捡了便宜,却没想到最后会有一次“算总账”的机会。

  其实,这是早可以料到的问题啊!我不禁要说说早就想说的家族办公室在此类事务中能够发挥的作用。

  家族办公室和单一功能的机构给客人带来的体验完全不同。简单地说,家族办公室可以站在一个更高、更广的角度看问题。尽管这听起来似乎显得太空泛,但这就是事实。

  就拿买房这件事来说,如果是一个房产中介机构,它考虑的问题只是房子设计如何好、位置如何好、升值潜力如何大、租金回报如何高;而对于家族办公室来说,以上仅仅是一些皮毛的问题,我们还会考虑到在各个环节上涉及到的一系列问题:

  怎样做税务最优?

  这个房子应该以什么样的架构持有?是以一个外国人身份去持有,还是以美国公司持有,还是以离岸公司持有,又或是设立一个离岸信托或美国信托去持有?

  他是自住还是投资?如果是投资的话,那大类资产配置中是否真的需要配置房产?如果要配置房产的话,他是配置实物房产还是配置REITs(房地产信托投资基金)?

  怎么样去传承?这个“外国人”在有生之年变成美国人该怎么做,不变成美国人又该怎么做?……

  经过这样全面的综合考虑之后,得到的才是一个比较完善的解决方案。

  也许最后的结果都是买了一个美国的房子,但是中间的逻辑却是完全不一样的,而且需求的满足程度和收获的价值也会完全不同。

  说了这些,不知道您是不是会对家族办公室能干什么以及怎么干有一个更清晰的认识。家族办公室能够给客户提供的是一个真正的买方立场服务,市场上所有的产品提供方都是我们和客人共同的交易对手。家族办公室会站得更高、看得更长远、想得更细致更周到,从而给到客户一个更加系统全面的服务。

  作为一个家族顾问,我常常为了客人的方案殚精竭虑,力图穷尽可能,看到客人意识不到的挑战,以致食不甘味、寝不安席,真是操碎了心,但却始终乐在其中。

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