家族办公室服务类型

　　家族办公室服务类型

　　保护和传承。家族办公室将客户资产、现金、流通证券、海外不动产等通过跨境法律设计结构化保护，方式包含离岸（境外）信托、私人信托公司（PTC）、单位信托（VPUT）、标的信托和离岸基金等结构设计，达到节税、私密且资金仅受客户控制的功能。

　　信托是国际上最通用的财富传承制度，但由于目前国内法律方面的空白以及信托登记制度的障碍等因素，国内家族信托能为委托人实现的信托目的仍非常有限。因此在“保护”这项功能上，仍应以离岸信托为基本结构。“保护”功能的首要目标是资产保护。家族办公室的首要工作是保护客户的资产，这也是市场将离岸信托统称为“家族信托”的原因。

　　财务咨询。由于财富短期高速发展的特别背景，中国许多高净资产人士的个人资产往往与公司资产混合在一起，无论对个人还是公司都存在相当高的税务及资产评估等风险。家族办公室会提供客户财务咨询，通过在岸及离岸基金、单位信托等方式，将客户的个人资产与公司资产逐渐分离并进行保护，通过法律方式防止家族企业的控制权旁落，并解决资产的继承和收益分配问题。

　　税务规划。由于高资产人士的国际化程度越来越高，家族成员及家族资产可能分散在世界各地，因此通过跨境会计税务规划，家族办公室会协助处理包括从家族成员的个人所得税、家族企业的所得税乃至各种不动产及动产相关税务和继承、赠与等税赋，协助大宗资产客户通过大额保单（UL）等方式享受税负减免。

　　资产管理及增值。当资产受到保护后，资产管理及增值自然成为家族办公室的服务重点，从通过投资顾问为客户拣选投资标的，到处理非金融资产融资、特殊继承、收购境外壳公司上市等服务，根据客户的需求提供相应服务。

　　非金融服务。而在非金融服务方面，无论是协助客户申请海外移民、安排子女海外就学、信用建立、房产购买、贷款等安家服务，或是配置专属法律人员、提供跨境私人法律服务，甚至是境内外账单支付、旅游安排和不动产管理等管家服务，都在家族办公室的服务范围之内。