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财富的代际传承:家族办公室数量激增

中国和亚洲其他国家的富裕阶层越来越多地寻求财富掌控,由此推动在新加坡和香港设立家族办公室或私人投资工具的数量激增。...
2019-12-06 13:58 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  财富的代际传承:家族办公室数量激增

  中国和亚洲其他国家的富裕阶层越来越多地寻求财富掌控,由此推动在新加坡和香港设立家族办公室或私人投资工具的数量激增。

  随着富裕群体扩大化、投资多元化,以及企业移权给接班人,家庭办公室正在亚洲金融中心,利用税收优惠和提供居住权等激励措施,蓬勃发展。

  根据美国家族办公室协会定义,家族办公室指"专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,使其资产长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利进行跨代传承和保值增值的机构,而该概念在亚洲来说较新,只有不到500个实体,西方相对来说较多。

  家族办公室是家族财富管理的最高形态。通常设立一个性价比较高的单一家族办公室 ,投资资产规模至少为5亿美元。该办公室主要作用是密切关注家族的资产负债表,通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合,帮助家族在没有利益冲突的安全环境中,更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承。

  瑞士私人银行隆巴德?奥迪耶的亚洲家庭服务主管表示,亚洲家族财富的持续增长,促使亚洲家族办公室数量增多。富人喜欢家族办公室,因为这样能在财富管理方面能拥有更大发言权。

  截至2017年底,亚太地区共有814位亿万富翁,占全球亿万富翁总数的38%。瑞银集团和普华永道上月表示,中国每周会诞生2位亿万富翁。

  香港首次公开募股的强劲势头也助力这一情况。2017年前9个月,其创下277亿美元的增长记录,其中主要来自中国科技公司。这一行为促使许多创始人成为百万富翁和亿万富翁。

  今年前三个季度,亚洲新家族办公室的数量比去年同期增长15%。根据瑞银和普华永道的报告,未来20年预计全球财富转型将达3.4兆美元。

  新加坡金融管理局曾向媒体表示,新加坡的家族办公室在2015至2017年间翻了两翻。还补充道“如果条件符合的话,这些基金将会采用基金免税计划。”

  "中国海外财富将继续增长,因此家族办公室业务将成为趋势。"汇丰私人银行亚太区投资服务和产品解决方案负责人表示。到2022年,汇丰亚洲私人银行将增加700人,其中部分员工将专注家族办公室客户。

  香港财经事务及库务局发言人表示,香港计划推出一项新架构,以便在建立基金、为家族办公室提供服务方面,提供更灵活的选择。

  银行家表示,亚洲家族办公室正在转型,从投资平台演变成提供解决争议和延续发展的平台,这也是新一代家族企业扩展到新领域的表现。受增长前景的推动,包括花旗银行、汇丰银行在内的全球私人银行都在积极寻求扩大家族式办公服务。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)