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气候竟是家族办公室所要面临的风险

当今的企业领导者必须应对日益复杂的风险环境。尽管从传统上讲,风险评估并不是公司报告和董事会讨论的重点,但最近风险评估又重新受到关注。...
2019-12-03 16:48 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  气候竟是家族办公室所要面临的风险

  2019年11月15日

  当今的企业领导者必须应对日益复杂的风险环境。尽管从传统上讲,风险评估并不是公司报告和董事会讨论的重点,但最近风险评估又重新受到关注。这是对快速发展的业务格局以及新出现的中断和威胁的回应。为了使公司保持可持续性和韧性,就需要一种整体,纪律严明的风险管理方法,该方法远远超出了传统的投资和运营风险考虑。

  展望未来,需要通过更全面的“风险调整收益”评估来制定合理的投资决策,该评估考虑了非金融风险,例如气候变化的影响以及与声誉和继承相关的风险。

  家庭办公室应优先考虑的三大新兴风险

  气候风险

  尽管这是一个有争议的话题,但与气候变化影响相关的风险现在已被纳入??世界银行的风险管理策略中瑞银(UBS)与《坎普顿财富研究全球家庭办公室报告2019》(Campden Wealth Research Global Family Office Report)合作显示,有53%的家庭办公室将气候变化视为对世界的最大威胁 但只有34%的家庭在从事可持续投资以支持这一全球议程。此外,家族办公室在做出任何投资决定时,需要考虑气候变化对所有地区的经济,环境和社会风险影响。

  全球变暖已经导致灾难风险显着增加,并对受影响的企业产生重大影响。需要通过对脆弱部门,地区和人口中的气候和灾害风险进行分析来为投资决策提供依据。评估政府通过社会保护措施管理灾害风险以及维持经济弹性和稳定性的承诺水平也很重要。

  在考虑发展投资和融资时,家族办公室需要确保优先考虑气候和灾害风险管理方法,包括降低风险和应对计划以及提供灾害安全的金融工具。

  尽管气候变化的影响造成不确定性,并且对全球许多地区的投资构成了威胁,但是越来越需要家族办公室来支持可持续发展议程并应对全球社会和环境意识日益增强的趋势。应优先考虑将投资引导到可以充分评估和管理风险的领域和部门。

  名誉风险

  对于家族企业而言,声誉正变得越来越重要。如今,消费者正在与个人和品牌进行更多接触,趋势是与具有相同价值观和优先事项的企业进行交易。全球社区也要求更高的透明度,家族办公室需要非常意识到以下事实:当可疑的商业行为和高风险产品对社区造成负面影响时,往往会成为目标品牌和业务背后的所有者和高管。因此,对于公司来说,使所有决策和行动与明确表达的指导原则和价值观以及适当的治理保持一致,以确保这些原则的一致应用……或冒名誉的风险变得至关重要。

  家族办公室还需要意识到数字时代带来的声誉风险以及现在通过社交媒体和其他平台在线共享和存储的数据量。关于泄露有关家族办公室及其投资的敏感信息的巴拿马文件采取必要措施保护敏感信息的私密性和安全性变得至关重要,因为这些信息很容易在公共领域被利用和虚假陈述。这不仅涉及与业务相关的信息,而且还控制和管理个人信息的可用性以及公众如何理解这些信息。

  继承风险

  刚刚超过一半的家族企业制定了继任计划,统计数据表明只有三分之一的继承成功,这使得多代财富转移成为许多家族办公室的战略重点。但是,与继承相关的实际商业风险涉及多代所有权的优先级与企业实际需要的可持续性之间的冲突。家庭战略的情感议程常常破坏业务战略,从而给企业的可持续发展带来真正的风险。

  通常,家族企业是所有家庭成员的主要收入来源,无论他们是否活跃于企业中,因此所有成员都因此感到投资并期望参与战略决策。这可能适得其反,并对组织结果产生负面影响。这也使继任计划变得极为困难,因为家庭和企业利益发生冲突,可能导致恋爱关系破裂。

  这种挑战在家族企业中最为明显,家族优先方法表现为治理不善,决策结构和角色不一致,无法清楚区分家族业务和实际业务。因此,正式的治理结构对于平衡企业的运营和战略管理以及家庭的个人利益至关重要。

  聘用外部董事会或设立家族办公室可以确保合理,客观的程序与保持家庭和谐与保护财富之间的平衡。通过采用这些结构,继承将变得更加无缝,家族企业成为另一种统计数据的风险将大大降低。

  了解和管理风险

  在数字化时代,大多数家族办公室,尤其是那些跨国公司的家族办公室,已经不得不适应日益严格的法规,地缘政治的不确定性以及行业中断和网络犯罪日益加剧的威胁。

  这些变量开始受到应有的重视,但是诸如气候变化,声誉和继任之类的非金融风险因素也可能使家族企业的成功脱轨,在进行投资决策,信息安全和机构设置时需要仔细考虑治理结构。

文章:气候竟是家族办公室所要面临的风险

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