家庭管治要点

　　家庭管治要点

　　在GenSpring，我们坚信家族治理对于成功转移多代财富至关重要。家庭财富领域的领导者经过数十年的工作和研究，已经证实了这一信念。本文的主要目的是向读者介绍家庭治理的主题。此外，我们提供一种创建家庭治理系统的方法，该方法不仅符合行业最佳实践，而且已证明对我们的许多客户家庭都是成功的。

　　家庭的增长可能是指数级的-可能导致沟通中断，从而导致决策瘫痪，沮丧和冲突加剧。在创造财富的过程中，第一代人（族长和族长）负责代表家族做出的所有决定。假设每个家庭分支有三个孩子，那么每一代的家庭数量将增加三倍。在第二代，第三代和第四代都是家族企业中生存的利益相关者的情况下，可能有多达39个家庭必须共同制定决策。随着家族的不断壮大，家庭成员需要决定是否为了管理家族企业而聚在一起。

　　尽管行业领导者拥护采用家庭管治制度的好处，但我们的经验是，家庭不断地为是否花时间和精力实施正式的管治制度以及该结构如何在今天和之后为他们带来直接利益而苦苦挣扎。未来。通常，他们认为它可能过于僵化，不必要和侵入性。家族财富领域真正的思想领袖之一杰伊·休斯（Jay Hughes）将其分解为最基本的层次。休斯指出，根据定义，一个家庭是两个或两个以上的人。为了驾驭日常生活的必需品，一个家庭必须就从生活地点到饮食的众多主题共同做出决定。家庭治理的核心无非是共同决策。最简单的形式

　　使命宣言

　　当与有着共同目标的世代相传的家庭合作时，我们经常被问到：“开始进行家庭治理的最佳方法是什么？” GenSpring的答案很简单：首先要制定家庭使命宣言。使命宣言可以为家庭定下方向，并提供指导决策的有用工具。此外，它还帮助家庭阐明其目标并建立共同的目标，以支持他们追求长期成功。使命宣言被普遍认为是建立有效治理体系的第一步。

　　尽管可以通过多种方式来撰写使命宣言，但我们认为使命宣言应强烈反映家庭的共同价值观。如果使命宣言与家庭观念不一致，那么它将不会引起家庭成员的共鸣，也不会在无法确定可持续性发展道路的时候成为指南针。我们与之打交道的一位客户说得很简单：“我们需要找到我们的北方，并朝这个方向前进！”一旦家人聚在一起探索他们的内在价值并参与制定任务说明的过程中，他们便开始意识到需要实行家庭治理。关于他们作为一家人的身份以及他们希望自己的财富为他们做些什么的丰富而周到的讨论对该过程至关重要。

　　撰写家庭使命陈述的另一个非常重要的好处是，它为家庭提供了更好地了解每个人对家庭以及自己生活的看法的机会。家庭成员的幸福感是我们建议的最佳实践之一，而宣教陈述过程为每个人的思想和梦想提供了一个窗口。行业领导者建议家庭确保其集体目标不会限制其个人家庭成员追求自己的激情和实现自己的目标。

　　家庭治理结构

　　尽管最终结果值得进行前期努力，但努力建立有效的治理是一项具有挑战性的工作，而不是出于内心的软弱！面临的首要挑战之一是：谁是家庭？听起来像一个简单的问题：家庭由直系后代和配偶组成。但是，杰伊·休斯（Jay Hughes）对此进行了更广泛的考虑。休斯谈论“亲密家庭”的概念。这是一个“将自己视为通过亲和力和共同使命而不是简单地通过遗传传承联系在一起的家庭。”随着家庭开始思考决策和信息的类型， “家庭”将通过其治理框架参与和接触，他们可能开始改变对谁是家庭的看法。

　　当全面披露家庭财务状况时，是一个包罗万象的罕见家庭。行业领导者出于多种原因主张包容性，我们都同意所有这些理由，但我们也理解一个尺寸不能满足所有需求。每种情况都需要仔细考虑特定家庭的星座，包括家庭成员希望他们的家庭管理会为他们做些什么，将在管理范围内做出哪些决定以及在每种独特情况下的最佳选择。看到沟通至关重要，家庭需要具有一种或多种结构，以便家庭成员进行沟通。

　　由于家庭复杂，因此发展了许多家庭治理结构。这些结构包括但不限于家庭理事会，执行委员会，家庭议会和家庭委员会。一个有进取心的家庭的复杂问题和决定的范围可能会有所不同，从哪里召开下一次家庭会议到是否成立基金会，再到确定如何满足股东不断增加的流动性需求。结果，单个实体通常将不足以满足。重要的是，整个家庭要接受许多不同的结构的教育，并引导他们根据特定需求确定哪种方法最有效。即使是最小的家庭也可能最终选择了三种不同的结构，

　　我们与之合作的一个家庭最初决定成立家庭理事会，以最适合其需要，并表示希望“保持简单”。所有家庭成员都认为他们需要一个实体。通过利用家庭理事会，家庭可以实现以下目标：促进更有效的沟通，探索家庭价值观，保留家庭遗产，参与共同的慈善事业，家庭学习，继任计划并设计未来的家庭活动。然而，随着谈话的进行，家庭成员承认他们在财务事务上需要隐私保护，并希望为适当年龄的直系后代保留这项权利。经过进一步的讨论，他们意识到额外成立执行委员会将是理想的解决方案。对于那些想要保留直系后代的权利的家庭来说，执行委员会通常是一个完美的结构，因为他们在决策不具有信托性质的情况下仍是主要决策者。执行委员会通常没有法律授权。执行委员会通常由较小的精选小组组成，可以敏捷地共享和处理机密财务事项。通过采用两种治理结构，该家庭得以实现其目标，即将所有家庭成员都包括在家庭理事会中，以进行更广泛的决策，同时保留有关家庭金融企业的决策以及将这些决策所需的信息保留给执行委员会。

　　在这一点上，您可能会想：“家庭的下一代成员呢？”正如我们的许多家庭一样，这个家庭决定也创建家庭议会。家庭议会是一个包罗万象的实体，家庭的年轻成员可以从小就开始并通过积极参与来学习家庭的历史，价值体系以及成为多代家庭成员的丰富性。财富。家庭议会提供了一个包容各方的论坛，所有家庭成员都可以在这个论坛上努力提高幸福，健康，负责任和积极主动的下一代家庭财富管理者。

　　重要的是要注意，尽管上述三个结构对于这个很小的家庭来说效果很好，但这些相同的结构通常也是更大家庭的解决方案。但是，随着代数学的发展以及家庭从第二代过渡到第三代，从第三代过渡到第四代，家庭可能会决定在其家庭治理中从个人代表转移到分支代表。因此，在家庭委员会一级，每个分支机构可以选举一个分支机构的成员代表他们在面对家庭决策时的利益，而由家庭议会作为所有家庭成员聚会的主要机构。

　　如果家族的所有权结构包括有限责任公司，有限责任合伙企业，公司等法律实体，那么了解每个实体的治理并确保其与家族治理保持一致非常重要。复杂的所有权结构可能会导致需要成立家庭委员会，其中成员在做出有关家庭共享资产的财务决策时负有信托责任。例如，慈善家庭基金会通常有自己的董事会，这有义务以信托身份运作。家族委员会可能适合的另一个例子是，其共有的金融资本涉及对一家封闭企业，集合投资工具，房地产和/或信托的管理。

　　在GenSpring，我们与公认的家族治理领导者Dennis Jaffe保持一致，他认为，在考虑适当的治理体系时，家庭需要学会将家族企业与家族企业区分开。家庭事务包括计划家庭聚会，促进共同价值，创建使命宣言，促进和支持教育机会，制定家庭政策，以及（通常）参与共同的慈善事业。这是在家庭理事会和/或家庭议会内部完成的。家族企业侧重于管理共享的金融资本，可以包括流动投资，私募股权，房地产，信托管理以及紧密合作的企业。这需要承担信托责任，并且要在家庭委员会或执行委员会内完成。

　　正如我们前面所说，家庭治理不是万能的模式。关于任何结构，最艰难的决定仍然是最重要的：谁是家庭，如何以及由谁来做出决定？

　　家庭政策

　　我们的经验是，对家庭进行家庭治理教育，并帮助他们确定最适合其个人情况的结构，使他们为即将面临的更具挑战性的决策做好准备。在家庭管理框架内，我们通常建议家庭考虑制定政策，以指导家庭成员的互动，并在《家庭？宪法》或某些人称其为《家庭宪章》中记录下来。乍一看听起来有点正式，但是一旦家庭开始了解家庭制定的政策类型以及原因，他们便能够迅速找到对他们有帮助的政策。毕竟，家庭成员知道他们过去在沟通上遇到的困难以及未来的挑战会在哪里。家庭成员在制定家庭政策时进行的讨论是丰富的，有力的对话，在适当的便利下，这些对话为每个家庭成员提供了在此过程中表达意见的机会。

　　根据我们的经验以及与行业领导者的互动，GenSpring经常建议，家族应制定的首批政策之一就是决策政策。毕竟，如果没有人，他们将如何继续解决需要解决的重要问题？我们发现大多数家庭更愿意一致决定。这种愿望很好地表明了家庭和平共处的愿望，但很少有家庭一致同意任何事情。如果无法达成一致意见，那么下一个最普遍的建议是通过协商一致做出决策。共识通常要求参与者行使一定程度的灵活性才能达成共识。这是可行的，但前提是在过渡到中间立场时没有任何残留影响或不满。通常，家庭成员会偏离自己的标记以达成共识，但会后会撤回决定。对流程的承诺对于成功的治理至关重要。家庭是否选择一致？达成共识，或两者兼而有之，他们还应该决定陷入僵局时如何做出决定。这通常涉及投票机制。

　　由于家庭治理的顺利执行可能会很复杂，因此家庭不妨考虑采取其他政策来指导他们进行日常工作。行为准则是 最常用的工具之一，因为它解决了家庭成员将如何通过其治理活动相互对待。一个行为准则也可以解决家人如何谈论家庭在公众面前。对于本地或全球可见的家庭来说，这是一个特别重要的问题，也是一个有力的讨论。保护家庭声誉应该是所有家庭成员的集体责任。

　　家庭领导者面临的最敏感的挑战之一是法律的制定。尽管这是一个非常复杂的问题，并且每个家庭都有所不同，但是保密政策建立人与人之间的对话可以提供宝贵的机会，来讨论家族企业成功的最关键因素之一。最佳做法促进了对法律的包容，但是为什么，为什么以及何时需要一次确定一个步骤。家庭的高级领导人，特别是第一代财富创造者，通常对公开家庭财富的细节持怀疑态度。他们很难与自己的孩子讨论家庭财富（许多人从来没有这样做），但担心有关家庭财富的机密信息可能会由-嘴的公婆在家庭之外披露，足以让许多人一个家庭领袖，不向任何人透露信息。吸引成年家庭成员，包括姻亲，起草《保密政策》可以大大缓解领先一代的隐私问题。有效的家族治理的优点在于，它邀请所有家族成员参与适当的活动，同时优雅地允许某些家族成员参与家族企业的其他私人领域。就像我们经常说的那样，如果下一代的忠诚度除以一个父母的包容和另一个父母的排斥，高级领导者将如何吸引直系后代加入家族企业？家族企业的更多私人方面。就像我们经常说的那样，如果下一代的忠诚度除以一个父母的包容和另一个父母的排斥，高级领导者将如何吸引直系后代加入家族企业？家族企业的更多私人方面。就像我们经常说的那样，如果下一代的忠诚度除以一个父母的包容和另一个父母的排斥，高级领导者将如何吸引直系后代加入家族企业？

　　另一个日益引起关注的领域是风险管理。制定风险管理政策允许家庭成员讨论股东可能面临的许多不同方式，通常会为家庭学习提供机会。家庭会针对各种风险管理主题制定政策，从使用度假屋，获得足够的责任保险，执行适当的房地产计划到婚前协议在家庭中的作用等。制定对家庭成员寄予期望的风险管理政策，可以很长的路要走，为家庭成员提供一些制衡方法，即使这种期望要求所有家庭成员都对该主题有一个基本的了解。了解没有这些保护措施的含义。

　　决策框架

　　家庭可以使用的许多决策系统类似于柏拉图的《共和国》和亚里士多德的《政治》所阐述的政府形式，包括贵族，寡头，共和国，民主和暴政。

　　根据我们的经验，家庭选择使用的决策框架的类型受此过程中当前涉及的家庭成员和世代的数量影响。随着家庭的成长，由财富创造者作为单一决策者的典型专制结构可能不再可行。

　　当一个家庭发展到第二代和第三代时，可能会有几个成员争夺决策过程的投入。在这一点上，合伙制的治理方式可能是正确的解决方案。这是任何拟议的治理结构生命周期中的关键点，因为它涉及放弃控制的必要性-通常是难以吞咽的药丸。杰伊·休斯（Jay Hughes）认为，放弃控制的意愿只能来自于个人将获得更大的自由回报的感觉。结果，为了让家庭成员放弃以合伙制形式的控制权，他们必须确信共同的决策中会有所收获。合伙制风格最初可以缓解因权力争夺而导致的压力，争夺谁将成为下一任家庭领导。共有所有权和控制权会使家庭成员感到舒适。对于兄弟姐妹在一起成长，并一生都在做决定的兄弟姐妹来说，尤其如此。

　　当家庭扩展到第二代和第三代以后，联系变得更加松散，而庞大的数字使各方都无法在决策中发表意见。重要的是要记住，无论框架家族包含什么，它都应该灵活并允许重申。治理是一个演进的过程，重要的是，家庭必须认识到拥抱变革的好处。即使是我们的开国元勋，他们在建立修改宪法的能力时，也了解灵活性的重要性和预期的变化。

　　结论

　　建立成功的家庭管治并恪守自己创造的家庭所获得的利益是无价的，并提供机会来加强沟通，减少潜在冲突，教育下一代，保留家庭遗产，维持家庭资本并为家庭建立领导者未来。在GenSpring，我们不希望为客户提供更多。