鼓励家庭办公室

　　鼓励家庭办公室

　　2019.11.5

　　一百多年前，洛克菲勒家族率先提出了建立由专业人员组成的“家庭办公室”的想法，以代表家庭成员管理私人投资。从那时起，许多超富裕的家庭团体纷纷效仿。

　　近年来，根据今年八月在《福布斯》上发表的一篇文章，随着超级富豪寻求最有效的资产处理方式，家庭办公室结构的知名度迅速上升。鉴于过去十年来家族办公室管理的财富数量急剧增加，这些办公室现在能够从事以前为私募股权和其他较大公司保留的规模的交易。

　　在台北美国美国商会的《 2019年台湾白皮书》中，私募股权委员会呼吁台湾金融当局注意这一趋势。委员会指出：“许多传统的对冲基金运营商已经关闭了自己的基金，以开放家庭办公室类型的投资工具。”“鉴于亚洲有能力吸引来自世界各地的资金，这些家族办公室中的一些正在进入该地区，多数是迁往新加坡和香港。在台湾，拥有大量家族企业的家庭在国内也看到了类似的趋势，富裕的家庭开设办事处来管理自己的财富和进行投资。”

　　然而，不幸的是，台湾的法律和监管环境不利于高资产净值家庭的投资。业内消息人士称，对投资收益征收高额税款是主要的不利因素。另一个是相当不灵活的监管体系，无法说明家族办公室通常提供的广泛功能。除了简单地提供投资建议和金融服务外，这些办事处还经常处理法律问题，税务建议以及遗产和继承计划。

　　一般而言，家族办公室的投资理念与对冲基金和许多其他机构投资者的投资理念不同，因为它们倾向于长期投资，并且他们越来越喜欢具有环境或社会影响的投资。因此，专家认为，当台湾需要持续的资金来建立生物医药，绿色能源和人工智能等战略性产业时，涉足台湾经济将特别有益。

　　私募股权委员会在其白皮书中敦促台湾监管机构营造一种环境，吸引国际家庭办公室资金来台投资，并协助台湾家庭办公室更有效地运作。