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并非所有瑞士私人银行都表现不佳

并非所有瑞士私人银行都表现不佳 多年来,由于商业模式陈旧,瑞士私人银行的前景黯淡,但一个鲜为人知的指标却讲述了另一个故事。 由于旧的业务和增长模式停止运作,瑞士私人银行面临着巨大的变革压力。 这可以从瑞士这些机构的不断整合和数量不断下降中看出。然而,也有例外,这反映在他们的股票表现上。 IFBC 咨询公司自 2016 年以来一直在运行私人银行指数,其中最...
2021-07-12 11:59 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

并非所有瑞士私人银行都表现不佳

多年来,由于商业模式陈旧,瑞士私人银行的前景黯淡,但一个鲜为人知的指标却讲述了另一个故事。

由于旧的业务和增长模式停止运作,瑞士私人银行面临着巨大的变革压力。

这可以从瑞士这些机构的不断整合和数量不断下降中看出。然而,也有例外,这反映在他们的股票表现上。

IFBC 咨询公司自 2016 年以来一直在运行私人银行指数,其中最初有 6 家,但今年以来只有 5 家在交易所上市。

出色的表现

随着 Banque Profil de Gestion 的离开,这些银行是 EFG International、Julius B?r、Liechtensteinische Landesbank (LLB)、Vontobel 和 VP Bank。

IFBC周五发布的一份报告显示,这些银行的股价表现相当可观。IFBC 私人银行指数在 2016 年 1 月 1 日至 2021 年 6 月 30 日期间上涨了 70.1%,与上涨 71.9% 的更广泛的瑞士表现指数相当一致。私人银行与零售银行相差不远,零售银行同期上涨 76.8%。

Vontobel 上升最多,Julius B?r 上升最快

IFBC 表示,自 2020 年初以来,私人银行指数上涨的驱动因素是 Julius B?r,它从冠状病毒大流行的影响中恢复得最快。

然而,回到 2016 年,Vontobel 以 91% 的涨幅领先,其次是法学学士学位,涨幅为 82.6%。

日内瓦冠军

大多数瑞士私人银行都没有上市和私人持有。IFBC 使用经济利润、监管股权回报作为衡量标准,从私人控股公司中挑选出一份冠军名单。

据咨询公司称,总部位于日内瓦的私人银行百达实现了 4.855 亿法郎(5.282 亿美元)的经济利润,但这并没有使百达成为表现最好的银行,而是 Lombard Odier。

Lombard Odier 的经济利润为 2.651 亿法郎,但在股本回报率上它击败了 Pictet。为了解决这个问题,IFBC 计算了监管权益回报与权益成本之间的差额。在 Lombard Odier,这一差异为 48.7 个百分点,而 Pictet 为 32.1 个百分点。

IFBC 使用这种方法将伯尔尼的 Privatbank von Graffenried(28.4 个百分点)、日内瓦的 Mirabaud(26.2)和 Compagnie Bancaire Helvetique(23.9)放在了首位。

成本压力持续存在的问题

IFBC 还与零售银行进行了比较,发现差距很大。与零售银行相反,上市私人银行的股价与利润率正在收窄,咨询公司将其归结为对未来业绩的预期减弱。

IFBC 指出,2020 年每位员工的利润同比大幅下降 28%,降至 60,000 法郎,然后又回到 2016 年的水平。

2020年底,民营银行成本收入比连续第三年上升,中位数为84.2%,高于零售银行19.1个百分点。

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