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泽西岛:家族办公室治理的重要性

家族的形态和规模各不相同,因此,要为一个家族办公室(一个为富裕家庭管理投资的私人组织)建立有效的治理框架,就没有一种适合所有规模的方法。多家族办公室(是一个私人组织,负责照顾多个家族的投资)。每个家族办公室都是不同的,反映了所服务的一个或多个家庭的需求和利益。尽管如此,研究很清楚,从长远来看,对有效治理结构的早期投资很可能会为家庭带来...
2020-06-15 19:29 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
       家族的形态和规模各不相同,因此,要为一个家族办公室(一个为富裕家庭管理投资的私人组织)建立有效的治理框架,就没有一种适合所有规模的方法。多家族办公室(是一个私人组织,负责照顾多个家族的投资)。每个家族办公室都是不同的,反映了所服务的一个或多个家庭的需求和利益。尽管如此,研究很清楚,从长远来看,对有效治理结构的早期投资很可能会为家庭带来红利。
       家族办公室治理标准薄弱有多严重?失败的主要类型是什么?
       公司的公司治理从根本上说就是指导和控制公司的系统。董事会负责其公司的治理。董事会的职责包括设定公司的战略目标,提供领导以使之生效,监督业务管理以及向股东报告其管理职责。一般而言,董事会的行为受法律,法规和股东大会的约束。显然,这些公司治理原则可以等同地应用于家族办公室,尽管它们需要根据家族的需求和要求进行定制。
       家族办公室中治理标准薄弱可能是灾难性的。由创造财富并继续在家族企业和家族上做出所有关键决定的创始族长或女族长建立家族办公室的情况并不少见。最终,创始人的逝世可能是关键时刻。如果家族办公室没有为未来计划,并且没有建立有效的治理框架,那么很可能存在家族矛盾,而没有适当的治理框架,就没有有效的方法,使家族可以在关键事件之后就关键问题做出决策。这可能会带来可怕的后果–失去投资机会,最终导致家族办公室破裂。长期的前瞻性计划绝对是关键,因此需要适当关注接班人计划。
       家族办公室可能更容易受到治理薄弱的影响,原因是某些家族办公室可能超出了适用于其他公司和实体的法规范围,法律和业务守则,而这些公司和实体则要求实施适当的公司治理。在泽西岛,我们预计未来几年会对在不受监管的空间中运作的单一家庭办公室进行更严格的监管。
       可以/应该采取什么措施来改善家族办公室的治理实践,包括董事会结构?进行此类更改的方式有哪些障碍?
       这是一个难题,因为每个治理框架都需要针对特定家族及其要求进行定制。家族办公室的范围可以从拥有一个在小型家庭的背景下管理其资产的技能基础的创建族长或族长,到照顾多个家庭的投资需求和要求的多家族办公室。具有多代性,遍布全球,拥有多种复杂的资产类别。所采用的治理框架将需要与家族办公室的要求相匹配,并且一旦建立起来就可以定期更新以适应家族和资产类别不断变化的情况。
       单一家族办公室的最大优势之一是能够快速做出决策并立即执行这些决策,而无需经过内部程序和同意机制的层层考验。但是,需要保持平衡,并进行一定程度的制衡。
对于单个家族办公室而言,最基本的治理将集中于家族成员如何制定决策以及如何执行这些决策(即类似于董事会)。需要考虑是否需要外部专业人员(家庭以外)来承担关键职能(例如投资,会计,法律),并且治理框架将需要解决如何在家庭成员之间做出关键决策和外部专业人员。
       家族治理在封装许多“更软”的价值观方面比传统的公司治理更广泛,这对于确保家族办公室的长期成功至关重要。如果家族办公室要持续时间的考验,那么家庭需要对未来有凝聚力的使命和远见。这可能是由成功的家族企业成长过程中所演变的家族文化所驱动。这种使命和愿景通常以家庭宪章的形式记录在案,作为家庭成员的助手回忆录,并且随着时间的推移不断发展和适应。在此基础上制定的《家族宪章》有助于在家庭中营造一种工作文化,并可能涉及诸如商业决策中的家庭价值观,企业在家庭和/或家族办公室中的家庭成员角色,解决纠纷,在障碍方面,单个家庭成员可能并且经常确实存在重大分歧,可能需要解决这些分歧才能带来变化。这些差异可能是情感上的,而不是纯粹的商业上的。家族办公室的家族治理的一个非常重要的组成部分是建立有效的争议解决机制,以便可以公平,迅速地解决家族成员之间的分歧。
       目前,海峡群岛为举报人提供了多少保护,这一领域的改善是否也会对家族办公室的治理产生影响?
       在泽西岛,法律中没有任何规定可以保护举报人,这是除洗钱立法规定的雇员举报其一般义务之外的一般义务。
       关键是要在一家公司中营造正确的文化,让员工对举报涉及不法行为的同事充满信心,对他们的主张进行正确调查和处理(如果属实),并且不会因为报告这些问题而受到排斥或受到谴责。显然,这要从高层管理人员的行为和态度开始,以确保他们在一个开放,诚实和透明的环境中运作,并制定了适当的政策,程序,系统和控制措施来促进举报。
       就家族办公室治理而言,继任计划面临哪些挑战?
       继任计划对于财富的长期保存至关重要,但也带来了许多挑战。制定和建立战略以促进将决策责任从创始人有序地转移到下一代及以后需要花费时间。许多创始人无法设想除自己以外的其他人会做出关键决策,而只是避免做出这些基本决策,而宁愿专注于家族企业的短期成功或资产投资。同样,许多创始人发现,在早期就标记未来的决策者时,很难比另一个孩子更喜欢一个孩子。下一代家庭成员需要接受培训并拥有正确的技能,才能做出这些决定,而这一切都需要长期计划。如果家族办公室要长期发展,那么下一代理想地也需要现实生活经验。在这里,可以帮助您的是,有清晰的家庭文化和价值观清楚地记录在《家族宪章》中有关家庭参与企业和/或家庭办公室的内容中,以便所有家庭成员尽早了解并了解家庭对家庭成员参与的立场。
       除了避免公司倒闭之外,增强家族办公室的治理是否还有更广泛的好处?
       建立健全的家庭治理框架对于确保家族办公室的长期成功至关重要。除了通过引入强大的内部控制系统来避免公司倒闭之外,家族治理还具有以下好处:
       长期确定所选的所有权结构;
       它在家族成员股东和管理家族办公室的专业主管之间建立了一个可行的框架;
       如果所有家族办公室都没有治理框架可能会努力争取或吸引外部资本;
       它应提供解决家庭成员之间纠纷的明确机制;
       它有助于长期嵌入家庭文化,从而使家庭使命和愿景根深蒂固;
       它提供了一个决策框架以及决策时要考虑的关键因素;
       与随机的临时投资策略相比,如果根据家庭的文化和所采纳的价值观制定一致的策略,可能会提高投资绩效,与随机的自组织投资策略相比。

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