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MSU Extension讨论了将信托作为处理财务事务的工具

蒙大拿州立大学推广教育人员说,在冠状病毒大流行期间,信托作为处理财务事务的工具已引起了越来越多的关注。 MSU推广家族经济学专家Marsha Goetting和Pondera County推广代理人Wendy Wedum表示,但是信托可能并不是每个人的正确选择,个人应该学习可用的不同类型的利弊。人们还应该考虑是否有其他法律安排来实现其目标,例如财务授权书或书面遗嘱。 例如,祖母在2000年代初的房...
2020-06-10 11:26 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

蒙大拿州立大学推广教育人员说,在冠状病毒大流行期间,信托作为处理财务事务的工具已引起了越来越多的关注。

MSU推广家族经济学专家Marsha Goetting和Pondera County推广代理人Wendy Wedum表示,但是信托可能并不是每个人的正确选择,个人应该学习可用的不同类型的利弊。人们还应该考虑是否有其他法律安排来实现其目标,例如财务授权书或书面遗嘱。

例如,祖母在2000年代初的房地产规划目标是平等对待她的五个孙子。她在一家经纪公司为每个孙子开设帐户,并以她的名义保留帐户,但在她去世后指定孙子为受益人。但是到2020年,账目余额可能会不相等。Goetting和Wedum建议将可撤销的生存信托作为一种选择。这种类型的信托是一种法律安排,它将财产或特定资产(例如证券,房地产,银行帐户等)的所有权转换为信托的合法所有权。

Wedum说:“可撤销的生存信托就是这个名字的含义,它是在一个人的一生中创造的。” “'可撤销'意味着奶奶可以随时更改或终止信托。”

在蒙大拿州,提供财产并创建信托的人是“委托人”,也称为设保人,捐赠人或信托人。受托人是拥有信托财产合法权益并负责管理和管理这些资产的个人,机构或组织。受益人是指领取福利的人,例如收入或信托本金。

“如果奶奶希望在信托基金中提供一笔准备金,以便在死后的五个孙子之间平均分配资产,那么她或她的继任受托人可以在其财务帐户或TOD上使用POD(即死后指定)-死后转移在她去世后将其资产转让给信托基金。” Goetting说。“那样一来,这些资产就不会受到遗嘱认证。”

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