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保险金信托热潮来了?比家族信托门槛低,中产的福音?

目前保险金信托设立门槛低,可满足中产家庭试水家族信托的需求,帮助保险投保人提前实现财富传承与规划,在应对疫情等不确定风险时无后顾之忧。...
2020-04-17 17:30 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

近日,平安信托受托设立一单总保额近2亿元的保险金信托,成为截至目前中国信托行业单笔受托规模最大的保险金信托。据记者了解,本次疫情期间,平安信托保险金信托业务快速发展。今年以来,该公司通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托950单,同比增长300%;受托设立的保险金信托总量突破3000单。

平安信托家族信托团队负责人李蕾表示,目前保险金信托设立门槛低,可满足中产家庭试水家族信托的需求,帮助保险投保人提前实现财富传承与规划,在应对疫情等不确定风险时无后顾之忧。

中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成表示,疫情会激发人身险和健康险的投保需求,信托公司应把握机遇,积极与保险机构开展同业合作,大力开发包括抗御各种疫情和突发事件的保险金信托,创新信托产品,进一步发展保险金信托业务。

波士顿咨询公司研报显示,预计到2020年年底,中国将成为世界最大的高净值客群市场之一,中国一大批家族企业一代与二代将在未来5至10年面临交接班问题,家族财富传承引起关注。

据悉,对于高净值客户而言,相比家族信托动辄几千万元的投资门槛,保险金信托的投资门槛一般为几百万元,这也在一定程度上促使其走红。相关行业报告显示,2014年,国内保险金信托客户共10位,但到2017年已有超过1000位客户建立了保险金信托计划,涉及信托资产超过50亿元。

普益标准研究员吴红丽对《中国银行保险报》记者表示,目前国内缺乏与保险金信托配套的法规及细则,保险金信托的操作流程上还存在一些法律上的模糊地带,诸如保险金信托的涉税问题等。同时,国内大部分客户对保险金信托较为陌生,客户的教育引导比较困难,市场还有待培育和发展。

来源:新浪财经

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