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2019年家族财富管理峰会在蓉城举办 聚焦本土家族信托成长之路

信托公司在家族信托业务中应发挥主导作用,应该建立起与家族财富管理服务相匹配的受托人服务体系、能力、文化。...
2019-12-21 10:51 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  2019年家族财富管理峰会在蓉城举办 聚焦本土家族信托成长之路

  12月18日,“探索本土家族信托成长之路——2019家族财富管理峰会”在成都举办。本次峰会由清华大学法学院金融与法律研究中心、中国人民大学信托与基金研究所、中国政法大学信托法研究中心主办,新财道财富管理股份有限公司、中航信托股份有限公司、四川信托有限公司联合承办,《金融时报》、《中国金融》杂志、《银行家》杂志、《财富管理》杂志作为专业媒体支持单位。峰会现场座无虚席,近500位企业家、高净值客户、财富管理服务机构和媒体代表现场参加了本次峰会,线上直播收看人数超过4万。

  携手四载 共谱家族财富管理华章

  清华大学法学院教授、金融与法律研究中心联席主任施天涛教授和中航信托托党委书记、董事长姚江涛分别代表主办方和承办方致辞。

  施天涛教授在致辞中幽默地回顾了和中航信托以及新财道共同举办三届峰会的历史渊源。他认为中国家族财富管理事业的发展需要各市场主体的共同努力和探索,携手并肩地实现中国家族的财富传承梦想。

  姚江涛董事长在致辞中表示,家族财富管理作为信托公司的本源业务,正日益得到业界和社会的广泛认知和逐步认可,形成了健康良性发展的生态圈。“受托服务是维系家族财富管理生态系统良性健康发展的土壤,是滋养家族财富根深叶茂的基础”。信托公司应该通过“回归信托本源、成为业务精专的受托人,彰显受托本色、成为合规尽责的受托人,保持开放合作、成为谋求共赢的受托人,不忘服务初心、成为客户放心的受托人”等四个方面履行好受托人职责。

  智慧激荡 共探本土家族信托行进之路

  主题演讲环节,六位行业专家依次登场,从顶层设计到宏观市场,从战略布局到微观策略,从本土实践到国外案例,纷纷畅谈真知灼见,为探索一条具有中国特色的家族财富管理之路进行了有益的探讨和交流。

  国务院参事、国务院发展研究中心金融研究所名誉所长、当代经济学基金会理事长夏斌认为,在中国经济和财富增速逐步放缓,海内外经济和市场不确定性提升的大背景下,财富传承的重要性日益凸显,家族财富能否平稳传承不仅事关家庭、家族的和谐,也事关家族企业的兴衰和员工利益,事关社会可持续发展,进而影响到整个经济社会的稳定。财富管理传承的新使命需要国家、社会、各类服务机构及高净值客户等所有与财富管理相关的人协同配合,共同努力。 企业家要把自己的精力和重心从创造财富转移到守富和传富上来,与专业服务机构配合实现有效的家族财富管理。专业服务机构要具备为客户提供系统专业化服务的能力,真正做到以客户为中心,从内容和工具为客户提供专业化的服务。国家层面要进一步完善财富管理的相关法律制度,为财富的传承提供坚实的基础,财富管理不是简单的私人事情,在很大程度上还关系到金融市场和经济运行的稳定。

  国家金融与发展实验室副主任、社科院上市公司研究中心主任、中航信托首席经济学家张平展望了2020年宏观市场,张平博士认为,从历史周期来看,中国未来的增长相对于全球经验值来讲是非常平稳的,中国经济尽管有减速和债务的压力,但整个建设周期还没有完成,所以靠基建和房地产仍然对中国有非常好的支撑作用。技术进步、大众消费、服务升级以及绿色经济将成为中国未来创新发展的方向,以及未来重要的资产配置的方向。

  《信托法》起草人、中国人民大学信托与基金研究所所长、新财道财富管理股份有限公司董事长周小明博士指出,当前本土私人财富处在两期叠加的变化期,风险加大,大家应该更加关注和重视财富的管理,关注科学的资产配置。立足于财富生命周期开展财富管理,明确“五位一体”的私人财富管理目标,即安全目标、和谐目标、成长目标、久远目标和增值目标。家族信托虽然不是万能的,但它是私人财富管理的基石性工具,实现风险隔离,和谐分配,通过灵活的分配财富促进后代的成长,实现久远传承财富都离不开家族信托。

  中航信托总经理助理、家族信托事业部负责人姜燕结合中航信托的业务实践,分享对于信托公司如何做好家族信托的受托人的独到见解。

  清华大学法学院教授、金融与法律研究中心联席主任施天涛教授提出本土家族信托基本的法律体系和基本信托的法律支撑是完全具备的,虽然目前还存在一些问题,但是是属于微观上的问题,是能解决的问题,是通过专业的策划和法律人才可以去设计和克服的困难,并不影响家族信托业务的探索和蓬勃发展。

  本次峰会还特别邀请新加坡银行执行董事、资深财富管理师黄笃学,通过生动的实操案例了解到新加坡家族信托的发展和创新,给国内的家族信托业务发展带来积极的启发。

  圆桌对话 共论家族信托的能与不能

  此次峰会通过场外投票征集了公众对于家族信托最为关心的话题。并在圆桌环节进行了解答和探讨:

  企业客户基于什么考虑设立家族信托?家族信托如何实现风险隔离功能?家族信托如何实现税务筹划?如何设立股权信托?如何解决委托人和受托人的互信问题?家族信托的投资有保底收益么?

  如果信托公司经营出现问题,家族信托会受影响吗?

  四川信托党委副书记、总裁刘景峰,中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成,西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏,新财道首席信托规划师姜德广,中航信托财富管理总部负责人兼首席家族信托规划师孟昊桀,兰州银行公司业务部副总经理、家族财富管理中心负责人李舜蛟,北京盈科(成都)律师事务所私人财富管理法律部主任陈希,成都卓杭网络科技股份有限公司合伙人,新财道家族信托客户白小琴等8位嘉宾,从信托、银行、家办、税务、法律、委托人等角度探讨了“家族信托的能与不能”。

  理论专着  共享家族财富管理智慧结晶

  本次峰会上还进行了族财富管理系列丛书之二——《财富管理视角下的家族信托规划》的首发仪式,中国金融出版社副社长程建国、中铁信托总经理陈赤分别进行了新书点评。这也是继2015年、2017年峰会输出的又一家族财富管理领域智慧结晶。

  本书剖析家族信托的现实挑战,探讨家族信托的功能优势,梳理家族信托规划全流程,并针对家族信托的重点和难点问题提出可行性方案,为高净值家庭(家族)和各类服务机构开展家族信托规划和家族财富管理提供有创见的启迪和有实操的指引。

  在峰会闭幕致辞中,中国人民大学信托与基金研究所所长周小明博士代表主办方对大会的内容做了凝练的总结,周小明博士指出,在当前财富创造动力的转化期和财富传承的窗口期,需要更加关注、重视私人财富管理,私人财富管理需要有新的视野,需要承担新的使命和责任。良好的私人财富管理离不开家族信托这一基石工具,但是开展家族信托规划的前提是合法、守规。本土家族信托从制度层面虽然还存在一些挑战,但这种挑战并不影响我们的探索。当前家族信托的主要挑战还是来自于操作层面,家族信托很有用,但规划不好的家族信托是无法达成目标的,信托公司在家族信托业务中应发挥主导作用,应该建立起与家族财富管理服务相匹配的受托人服务体系、能力、文化。新加坡信托对我们最大的启示是离岸和在岸、境内和境外,两方尽量不要互相穿透,要放在两个篮子里面。他还向各位演讲的嘉宾、与会人员、提供专业支持的媒体,以及承办方和工作人员表达了衷心的感谢。