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上海信托多路并举推动业绩增长

2017年以来,尽管国内宏观经济结构性调整,金融业监管不断趋严,市场流动性收紧,资金成本快速上升,资产管理行业竞争日益加剧。在此背景下,上海信托立足先发优势,奋力抢抓机...
2017-12-30 14:08 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  上海信托多路并举推动业绩增长

  2017年以来,尽管国内宏观经济结构性调整,金融业监管不断趋严,市场流动性收紧,资金成本快速上升,资产管理行业竞争日益加剧。

  在此背景下,上海信托立足先发优势,奋力抢抓机遇,业务转型全面推进,经营管理水平持续提升,取得了较好的经营成果。

  上海信托介绍,今年年初公司根据当时的国内外宏观环境的实际情况,敏锐发现其中的变化,并根据新的变化对今年的工作方向进行了调整,并着重强调其中的8个特点,概括为八个突出。具体而言,八个突出关键词分别为突出转型、客户、创新、数字化、专业化、协同、合规、效能。笔者发现,在上海信托强调的上述八者中,转型、创新、数字化、客户力在刻画业务如何求新求变,而余下四者,则在强调公司在求变过程中应坚持的不变根本。

  大力转型股权业务

  从业务转型来看,过去信托创新更多围绕单一产品的交易结构设计等逻辑,而现在整个行业的转型逻辑已经转变到产业深耕的逻辑和行业选择的逻辑。因此,信托以多样化的金融手段来服务实体经济是信托未来发展的第一个方向。

  据上海信托方面人士透露,股权业务将是公司业务战略转型的核心领域。该人士表示,公司将紧密围绕公司业务突破方向,以助力股性转型、提高主动管理能力为目标,对宏观经济、监管政策、资管机构和大类资产领域进行密集攻坚研究,打造公司研究平台,以研究推动股权业务的拓展。

  上海信托党委书记、总经理陈兵表示,我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处于转变发展方式、优化经济结构,转换增长动力的攻关期。为培育新的增长点,发展新经济形成新动能,就要不断地提高直接融资的比重。“要有序地发展股权融资,对于新兴行业采用股权投资、母基金、科创基金等一级市场模式介入。”

  据介绍目前,上海信托参与了以上海国际集团等上海核心国企为基石成员成立的优质市场化运作产业基金——上海科创母基金。此外,上海信托发起的上国投母基金、参与的上海临港东方君和科创产业基金等都在顺利推进中。

  做优做强财富管理

  除股权业务为转型的核心领域外,上海信托将加快做优做强财富管理业务作为公司业务板块发展的重点。早在2015年,上海信托提出打造“全球资产和财富管理服务提供商”的战略目标。根据这个目标,公司对财富管理架构进行改革和完善,通过境内外联动和线上线下联动,为客户进行全球资产配置,做大做强高端私人财富管理,努力将财富管理业务培育为公司一个重要的独立盈利来源。

  据公司管理层介绍,目前在实现批量新客户和新增资金的导入、为公司产品发行提供了坚实的资金保障方面,已经卓有成效。同时,公司紧抓居民海外资产配置需求加速的市场机遇,努力为高净值个人客户和机构客户提供不同风险收益特征的优质海外资产配置产品。在家族信托方面,公司侧重于全权委托、主动管理的模式,重点强调家族传承;公司还以慈善信托为抓手,与家族信托一体化营销,同步推进外部合作渠道拓展,并在家族信托构架中引入保险金信托,有效提升了家族信托业务推进的广度和深度。

  不断探索创新转型

  在实现上述业务发展的过程中,上海信托从价值链条重塑和业务范围拓展两大维度开展传统业务创新,努力寻求行业发展的新动力。据介绍,在房地产整体政策调控的背景下,上海信托在自持型住宅投资上正进行尝试。

  同时,在资产配置上,公司通过赢通平台、银登中心挂牌转让等各种渠道,对持有的存量非标资产进行转标。探索成立纯债型基金化产品,进一步丰富了公司产品线,满足了银行等机构客户对标准化产品的投资需求,有效挖掘了机构客户的购买潜力。另一方面,公司注重创新业务孵化器功能,以提高主动管理能力、加快业务转型为主线,多领域持续探索和落地了FOF/MOM信托、土地流转信托、慈善公益信托等系列创新产品,形成可复制、可推广的创新业务模式,丰富了公司产品线。

  而为支持上述转型和创新,上述所提及的让非标产品实现流通的赢通平台正是公司数字化转型的创新成果,也是支持各条线业务创新的基础。2017年,上海信托努力以“数字化”破解发展瓶颈,着力培育信息科技自主研发、自主设计、自主管理能力。

  除实现转让交易外,2017年,“赢通”平台完成对个人、机构和中低高客户群的互联网金融服务全覆盖,平台在业内真正实现了远程在线开户、产品在线购买,并将互联网金融领域常用的身份信息验证技术、远程双向视频技术等引入信托行业。

  资料显示,截至2017年10月31日,上信赢通平台机构会员共计1003家,其中银行163家,非银金融机构家218家,其它机构622家。其中,通过“嬴通”平台达成的线上申赎、转让交易量已达到交易总量的一半左右。

  专业领域做精做专

  在金融行业中,公司能提供的资产类型和质量是各公司未来实现专业化发展、差异化竞争的重要基础。在创新求变的过程中,专业化导向和公司产品规范化、业务规模化是信托公司发展不变的基石。

  根据数据显示,截至2017年11月30日,上海信托累计在银行间市场发行公募信贷证券化产品51单,累计发行规模1602亿元。若以发行单数和发行规模统计,上海信托均排名第二。同时,上海信托进一步拓宽基础资产类型,2017年公司在住房抵押贷款、消费金融资产、不动产物业租赁以及不良贷款资产证券化方面实现了破冰,完成了全国银行间市场首单商业地产租金资产支持票据。

  上海信托方面人士介绍,目前公司在个人汽车抵押贷款、公积金贷款、金融租赁资产ABS项目中处于领先地位。在传统优势领域,如车贷资产证券化以及金融租赁资产证券化领域,不断扩大客户覆盖面,协助更多机构客户完成银行间市场首次发行。

  实现上述成绩和创新有赖于,上海信托在日常规范方面不断梳理、优化管理流程,对信托业务相关环节及操作程序进行规范。据中国信托业协会最新披露的三季度末信托公司,截至2017年9月末,信托行业资产管理规模达到24.41万亿元,信托产品的存续规模已达29.93万亿元,超过一直稳居第一的银行理财28.04万亿元的规模。而上海信托管理资产规模年复合增长率62%,管理的资产规模超过1万亿。

  携手浦发协同发展

  2016年上海信托正式加入浦发银行,双方在协同发展方面很快取得成效。据上海信托介绍,2016年度,浦发银行与上海信托在直销银行、自营理财、PE直投、资产证券化、授信、信托保管等多方面均有深入合作。值得一提的是,在业务创新方面,还推出了信托支持基金产品。

  虽然公司业务规模不断扩大和业务类型不断创新,“但公司明确要求在业务拓展中前置合规风险把关,将合规放在业务开展之先、指标实现之前,不允许以牺牲合规为代价来获得业务机会。”上海信托方面人士告诉笔者。

  该人士表示,“通过风控政策制度指引、风险独立尽调、项目评审、存量业务贷后管理和风险项目处置化解,牢牢扎紧公司业务发展的风险篱笆;积极推动股性投资业务战略转型,理顺自营和信托股权投资业务投资决策机制,建立完善股权投资项目的风险评估体系;应对强监管和金融去杠杆带来的外部市场环境变化,加强信托公司流动性风险管理;持续推进全面风险管理体系建设,健全基金化产品风险管理机制。”在2016年度上海金融机构征信考核和货币信贷政策综合导向效果评估中,上海信托均获A等评级。

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