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科技领先 为您的家族信托保驾护航

长达数十年的事务管理是家族信托存续管理的重头,也是操作风险和纠纷的高发地,更是部分客户乃至从业人员的关注盲点。...
2019-12-02 12:05 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  科技领先 为您的家族信托保驾护航

  办理或者接触过家族信托的客户都会知道,为自己和家庭安排一份家族信托的计划,绝不是见一次面或者签一个字而已,不同的信托公司,给客户提供的家族信托,其内容和服务也有着巨大差别。作为信托行业的本源业务,家族信托会为客户家庭进行数十年以上的资产服务和事务管理服务,以北京信托为例,一名合格的家族信托经理,通常会为他的客户家庭考虑和关注多达三千余项因素。不仅如此,一个家族信托的成功设立落地,对于信托公司来说,并不意味着事情的完结,而将是今后十几年乃至几十年漫漫岁月、无数连贯又周密细致服务的第一个开端。

  正因为深知家族信托对客户家庭意义重大、对家族信托经理时刻都有着较高的要求,北京信托的家族信托业务部门从一开始就树立了牢固的信念:在依靠信托经理个人勤奋和专业能力的同时,一定要具备先进的信息管理系统来支撑家族信托从客户获取到期间管理再到项目结束的全过程,在优秀人才+先进工具的组合支持下,使北京信托的家族信托服务能力达到业内最优水准,让客户的家庭获得满意的服务,并且在家族信托全生命周期的逐个关口上,避免无谓风险、防范客户利益受到损害。

  2018年末,通过家族信托专家团队与系统开发专家团队历时3年的通力合作,代表业内最先进水准的新一代家族信托管理系统已在北京信托的家族信托业务部门上线运转,成为北京信托先进家族信托专业承接能力的一部分,并最终实现“客户服务好”、“资产管理好”、“营销支持好”、“风险防范好”、“流程控制好”等五大核心目标。

  具体而言,藉由新一代家族信托管理系统助力升级后的北京信托家族信托业务,将为自己的客户提供更高品质的服务和安全保障:

  1.为所有客户提供量身定制的精细化信托方案规划和服务。

  与同业不同,北京信托的家族信托不再划分为所谓“简化型”、“定制型”产品,所有来北京信托设立家族信托的客户,均能量身定制设计信托方案,在系统的协助下,设计效率快捷灵活。并且,在信托持续运行的数十年甚至更长时期内,北京信托还将持续提供非常丰富的家族后续服务内容。此外,客户还可以实时便捷地自行使用客户端口,了解自己的家族信托各项运转状态记录。

  2.根据客户意愿来实现灵活高效的资产管理服务。

  对不同的客户来说,可能会有不同的资产管理要求,甚至在一个信托中还会存在多种资产管理要求。北京信托的家族信托业务采用了新一代资产账户结构体系,借助先进系统的支持,可同时容纳多种跨市场投资配置组合、多种资金或非资金资产类别、多种投资权限和角色参与模式,并且可相互之间进行交叉转换,对客户各类资产的各类管理诉求都可高度相容,同时还嵌入了严密的投资风控机制。

  3.让客户熟识信任的销售经理继续为客户提供优质的后续服务跟进。

  很多家族信托客户其实是北京信托和合作机构(比如银行)共同维系和服务的,家族信托设立后,客户不仅希望北京信托把家族信托管理好,也非常希望他所信任的合作机构客户经理能继续提供长期、牢固和及时的跟进服务。在信托成立完成、北京信托在与合作机构并肩服务客户的第一刻开始,就准备好了满足客户这一综合诉求。北京信托建立了面向合作机构客户经理从始到终的体系化全流程支援机制,可以配合合作机构有效管理和督进客户服务行动,继续巩固与客户的粘性服务连接。

  4.有效降低信托运行期间出现的各类操作风险和纠纷,信托受益人的利益得到最大程度保障。

  长达数十年的事务管理是家族信托存续管理的重头,也是操作风险和纠纷的高发地,更是部分客户乃至从业人员的关注盲点。北京信托的家族信托业务部门为每个信托项目建立了自动时间轴逻辑,通过系统的自动化处理,可以自动关注、自动触发和提示业务人员对各个信托当事人提供事无巨细的信托服务,并自动监督服务的完成情况。同时,伴随着家庭生命周期的轮转,家族信托势必要进行或多或少的调整,北京信托为客户设计的家族信托构架本身拥有不断迭代和生长更新的能力,可以轻松地自动顺应配合当事人家庭变化及成长全过程。

  5.锻造同时精细化服务多个客户、并发多项目流程化作业的能力。

  信托公司的家族信托客户肯定不止一两位,随着时间推移,人数会越来越多,很多客户就会关心自己是不是还能够始终如一得到很好的服务和尊重。客户的这一关心,自然也是北京信托的关注重点,通过优秀人才+先进工具的组合,我们给出了非常肯定的答案。北京信托对家族信托项目设立的事前营销、事后管理各项工序实现了全流程、全岗位的系统线上管控能力,进而使得家族信托业务部门具备了更强的多项目并发承接和处理能力,为批量客户办理信托的过程畅通、不会拥塞。与之同步,家族信托管理体系还建立了多道关键检核机制,诸如循环投资、受益人分配、信托报告等及时性和精确性要求很高的工作,都得到了新一代家族信托系统的保障。同时,制度保障了每一位客户的家族信托均固定配备一位信托经理+一位服务经理+一位投资经理,为客户做得更好的初心始终不改。

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