财富管理提供商如何通过优化的混合参与提供个性化服务

财富管理提供商如何通过优化的混合参与提供个性化服务

在 5 月 12 日的 Hubbis 数字对话中，一些专家就数字工具和解决方案的有效性以及财富管理的“软”元素在帮助与私人客户提供真正积极、相关的互动方面进行了辩论。专家们深入探讨了当今必不可少且日益用户友好的数字工具和解决方案如何帮助私人银行和财富管理机构提供个性化、相关性以及更无缝的客户体验。这将帮助他们脱颖而出，并在未来几年进一步建立自己的品牌和平台。CREALOGIX 的首席技术官 Thomas Roth 作为我们的发言人之一和活动合作伙伴加入了我们。我们在这份简短的报告中提炼了他关于混合财富管理、相关性、个性化和提高客户参与度的一些见解和建议。

Thomas 首先谈到了亚洲地区私人财富背景下客户参与的演变。“围绕客户参与有三个关键点，为了讨论，我会尽量简短，”他告诉代表们。

三个关键点

首先，在任何客户醒着的时候，财富管理提供商都在与许多替代品争夺他们的注意力，从工作和家庭到 Netflix 等等。“时间有限，所以订婚必须恰到好处且令人愉快，”他解释道。

其次，客户有许多在线访问点，从智能手机到智能手表，再到移动设备，以及在这些广泛的应用程序中；因此，如果财富行业可以提供增强的用户体验，他们就可以获得更多的客户时间份额。“反过来，这意味着你有更好的机会与客户互动，增加后者在金融机构上花费的时间。这最终使您可以展示您可以提供的产品，提高钱包份额并提高能够向您的客户进行交叉销售和追加销售的可能性，”Thomas 阐述道。

第三点是将金融服务中的一些监管或必要活动转变为与客户互惠互利的互动。

“您可以向客户发送一份投资者资料调查表以进行填写，以评估适合性和适当性、投资偏好，或者您可以通过将设置从勾选框更改为吸引客户讨论的方式来实现相同的目的，从而您正在帮助建立相互信任，了解客户，然后将这些发现转化为对未来更好、更合适的建议。”

CRM 和预测行为

Thomas 还谈到了 CRM 的主题。他说，我们已经从 CRM 非常基础的情况转变为更加关注行为的情况。“这远远超出了简单的地址和社会人口数据和假设，并转向超个性化的心理统计，”他观察到。

为了实现这一目标，他说银行需要丰富 CRM 系统中的数据，但还需要超越 CRM 系统、由 CRM 提供的系统、全渠道参与系统、数字营销系统、合同存储库。 ，等等。“今天的 CRM 只是客户知识链中的一块拼图，”他报告说。

完善混合协议

Thomas 还就财富管理中的混合服务提出了他的观点，并表示在数字时代，那些在财富管理中结合数字和人机界面的人将获胜。

“客户希望数字选项与银行互动，因为他们的等待时间更短，因为这对他们来说是在任何方便的时间，因为他们可以按照自己的风格浏览等等，”他说。“然后将自动化方法与真正相关和有价值的地方相结合，在那里有更多的客户交互的情感方面需要解决。这确实是解决这个混合难题的关键部分。”

情商很重要

他举了一个客户的例子，他想为孩子的未来投资一大笔钱。“你可能会得到一个自动推荐，这很好，但你在这里谈论的是一个可能改变生活的决定，你想讨论这些想法，你想要顾问的意见，你想要一个双向对话来适应和帮助你决定，”他说。“在与顾问互动的过程中，你正在建立一种联系，你正在让客户放心，你正在建立信任。这就是数字和人机交互如此完美结合的地方。”

Thomas 解释说，CREALOGIX 旨在创建全渠道参与解决方案。“我们相信银行和客户创造的价值首先是在前端；与其说是产品，不如说是解决客户需求和问题。因此，前端是关键部分。”

参与 RM

他的最后评论是要观察到，要达到所需的结果，RM 和顾问还必须使用可用的技术，并真正了解如何充分利用它们。“我对此的解释方式是将其描述为‘用户采用’，即技术必须对 RM 有用、易于使用且令人愉快，以便说服后者按预期实际使用所提供的系统， “ 他说。

首先，提供给用户的体验必须是正确的。那么提供给 RM 的工具必须是有用且令人愉快的。反过来，这些事情应该通过特定银行机构的正确技术和数据来实现。这些是需要优化和调整的关键三部分。”