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COVID-19危机:这对中国的财富管理者意味着什么?

危机在中国意味着危险和机遇。在与COVID-19抗争的世界里,这种陈词滥调有了新的含义。Hywin International首席执行官肖尼克(Nick Xiao)解释了当前形势对中国财富管理公司的影响和启示。...
2020-06-16 16:25 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
       危机在中国意味着危险和机遇。在与COVID-19抗争的世界里,这种陈词滥调有了新的含义。Hywin International首席执行官肖尼克(Nick Xiao)解释了当前形势对中国财富管理公司的影响和启示。
       这次,情况(真的)不同了。COVID-19危机是一个独特的挑战。与2008年的金融危机不同,2008年的金融危机主要在彭博社的屏幕上展开,COVID-19造成的生命财产损失是真实的、巨大的,也是真正的悲剧。与突发的自然灾害不同,慢性的恶化和长期的无助感尤其令人痛心。
       委婉地说,中国的HNW客户经历了几个艰难的月份。他们的观点发生了变化,重新评估了假设,重新排列了优先顺序,这对他们的财富管理者有着深远的影响。
       客户正在重新审视世界
       中国客户过去常常将大趋势视为投资组合上的主题覆盖,或是先于其他人定位的分析角度。在COVID-19危机的背景下,客户正在重新审视这个世界,以一种真实的即时性和强度,仿佛一切都很重要,因为它确实如此。
       与全球领先的资产管理公司合作,Hywin正在发起一项ESG计划——作为了解宏观问题本质的客户学院,作为一个赞助、平台,汇集客户的见解和资金承诺,以发起、资助和支持大型趋势项目。
       避险
       COVID-19危机带来了许多惊慌。 «Fortress»公司可能倒闭;自20世纪50年代以来的股息一致性可能破裂;指数可能上升,而不考虑系统性收益的破坏;共生的经济关系可能,尽管有种种理由不去瓦解。客户开始意识到,这个世界确实是非线性的,但他们仍然希望做好准备。
       作为回应,Hywin在领先的风险咨询公司的协助下,为UHNW客户提供战略风险咨询服务。Hywin还扩展了其“投资组合审查”流程,将“生态评估”纳入其中。海威财富信托服务(香港)有限公司也推出,以解决迫切需要的中国家庭的信任和管辖权多元化。
       从«Shanghai Tatler» 到 «Foreign Affairs»
       过去几个月,不少中国创业客户的计划被打乱。IPO暂停。对一家“Mittelstand”工程公司的收购被中止。伦敦一座商业建筑的处理被推迟了。客户过去认为国际政治是一个崇高的话题,与他们的商业追求有一些但不是最重要的关联。
       但过去几个月里,国际关系和外交往来的迅速发展,由于其不可预测性和影响,使企业家家庭的决策者感到不安。Hywin的客户顾问过去常常离开午餐时间去寻找单一股票融资请求的答案。现在他们留下一个客户电话来了解某人的政治倾向,并在美国国会讨论一项法案。
       随着客户从事政治经济分析,客户顾问必须变得更加世俗,在任何意义上。
       都是为了孩子们
       和所有父母一样,中国企业家也爱自己的孩子。但是多年来,“教育”一直是关键词。永远不要失去加深“跨代”关系的机会,私人银行举办夏令营,提供“年轻投资者”工作坊,举办模拟投资游戏,带领人们前往常春藤盟校,这些都被证明很受欢迎。 但是COVID-19向父母提出了一个难题:如果我提前离开世界怎么办? 谁来照顾他们、引导他们,并…成为摄政王?
       Hywin为客户的公司和基金会设立了一个“咨询委员会”,由工厂运营。就在最近,Hywin还开始与一些家庭合作,为他们的孩子成立“摄政委员会”,即一群值得信任、有爱心、没有冲突的老年人,他们个人关心孩子的成长和幸福,因为他们与家长有着私人关系,或者作为律师、受托人或医生长期为家庭服务。
       整体指导
       在信托背景下,该董事会也可以是“分配委员会”,为分配资金提供更全面的指导。对于任何一个拥有儒家原型的中国富裕家庭来说,这都是一次有点尴尬的外人聚会。但是COVID-19已经向每个人提出了挑战,让他们去思考那些不可想象的事情,并尽其所能去做。

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