疫情让我知道，财富管理行业应该可以为客户做得更多

　　疫情让我知道，财富管理行业应该可以为客户做得更多

　　2003年北京闹非典的时候我不在，那时候因为户口的原因我正在山东老家上高中，我记得那时候是寄宿制管理，下了晚自习就要尽快回宿舍睡觉，因为很快就会有老师来查寝。我只能在老师查寝完了以后偷偷跑出去，用校园里的公用电话给在北京的父母打电话询问情况。

　　那时候北京的气氛很紧张，患病的人不少。尽管信息不像现在这么通达，但在山东也出现了抢买“板蓝根”、囤积口罩的事情。我当时只是有些害怕，但却不知道在害怕什么，我跟父母说：“要不回老家吧，起码安全些，钱没了可以再挣。”

　　电话那头父亲说：“对北京，对工作，咱不能当逃兵。”

　　转眼过去快20年了，我成为了一名金融从业者，也已为人父，面对这次的疫情，我也不会做逃兵。

　　不能出门的日子，倒有了更多的时间让我去思考：身处财富管理行业的我，能够做什么？疫情对这个行业又有多大的影响呢？

　　在疫情期间，我认为自己做的第一件有意义的事情，就是转发了某家保险公司“新型冠状病毒免费保障”的链接——10万的保额，其实并不是很多，却也造成了网络拥堵。有些人之前就买了保险，却也希望再抢一个。因为人们知道“病毒”有不确定性，那么只能增加点应对机制，而最直接的应对机制就是增加保障。

　　之后，由于公司有培训计划，我连续三天分享了不同的课题，分别是《5G行业趋势研判》、《如何打造个人IP进而线上营销》和《疫情下行业头部机构展望》。特殊时期需要给到企业内部一些咨询和建议，让他们坚定信心，进而丰富自己。

　　第二个课题我做了很多功课，包括当下的环境，以及5G发展的带动。我从机构和个人，两个角度分析了流量时代对于行业和个人的影响，也总结了一些个人IP打造的要诀。

　　第三个课题其实更加理性些，参考了很多权威资料，聊了不同的行业（包括旅游、零售、地产、金融等）在疫情影响下的一些利弊，着重说了下金融。总体来说，金融行业受到的波及还是较小的，尽管营销沟通增加了难度，但鉴于轻资产的属性和这些年投资者的不断成熟，线上销售已经成为可能。事实上，这几天很多头部机构的成交量还是不错的。针对于二级市场，没说太多，尽管我也在开市的二天重仓进了5G板块，现在看来效果还不错，但是当下是大多数人抗风险能力最弱的时候，所以不适宜高风险投资。

　　同时，我也增加一些“寿功”的课程，毕竟经历了这次疫情，大家对于保险的理解会更加深一些。

　　个人感觉，相比较传统金融机构，保险行业受到的影响并没有那么大。受疫情影响，保险公司展业确实有难度，不过有条件的公司推出了线上客服系统（当然这也需要疫情过后再做维护）。可见，疫情对保险公司展业的影响是阶段性的，而且后期会有一个爆发期去补涨。同样的，财富管理行业也会存在这样一个补涨期，只不过可能没有保险行业的红利那么大。

　　以前客户咨询产品只是咨询产品，而现在因为信息的获取更便利，客户对于一个行业的理解会更全面，对于一个投资产品的理解也会更客观。何况，在家“宅”的时候，他真的有足够的时间细细去“看”你给他发的推介材料。

　　财富管理行业相比较传统三大金融支柱还是在发展的过程中，不论是定位，还是工具和策略。最开始的定位是“资产配置”，而后也加入了“理财规划”。

　　但我觉得经过了这次疫情，大家会有一种感觉，就是金融行业确实是应该有温度的。

　　财富管理行业从发展的伊始，就有先天的优势，就是可以组合最适合客户的产品和服务，满足他的家庭生活目标，不论是买车买房，还是留学移民，还是疾病保障……

　　最后，如果让我说疫情对于这个行业的影响是什么?

　　我会说：“疫情让我知道，财富管理行业应该可以为客户做得更多。”