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券商转型财富管理?该来看看这些突破口

一直以来,传统证券经纪业务,是典型的“三年不开张,开张吃三年”的周期性行业。今年年初,股市回暖、交易火爆,一度带动券商股价格也快速飙升。...
2020-02-14 11:41 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  券商转型财富管理?该来看看这些突破口

  一直以来,传统证券经纪业务,是典型的“三年不开张,开张吃三年”的周期性行业。今年年初,股市回暖、交易火爆,一度带动券商股价格也快速飙升。但是,随行情回落,交易萎缩,券商股又进入了调整阶段。很多业内人士甚至担心,随着价格战愈演愈烈,对很多券商来说,佣金价格几乎逼近成本线,可能面临着“开张都没饭吃”的窘境。

  “面对这种局面,各家券商都在求新求变,试图从考核机制、产品配置、人员设置等各个方面,摆脱传统的单纯交易通道服务模式,向财富管理、理财服务转型行业。经纪业务要向财富管理转型已是业内共识,但怎么转,大家还是比较迷茫。”在近日复旦管院举行的一场以券商财富管理转型为主题的实务交流会上,券业行家创始人宋懿明如此表示。

  在联储资管分公司大类资产配置部总经理李超明看来,证券投资的不确定性和产品业绩不稳定,是财富管理客户两个大痛点。他在会上认为,这两个痛点背后,实际上是单一的投资策略和投资风格难以长期获得出色业绩,为了在不确定市场实现确定性的收益,必须要为客户提供多资产组合管理的解决方案。为了这种解决方案,必须要针对投资风格和投资管理人进行多元化管理,建立多资产、多策略和多投资管理人的投资模式,这种模式在产品上落地就是FOF与MOM,在平台上的落地就是机制和阿拉丁系统。

  李超明介绍,阿拉丁系统,是贝莱德创始人经过长期研发而成并不断完善的一套精密且高度整合的系统。贝莱德集团是全球规模最大的资产管理集团、风险管理及顾问服务公司之一。该系统能协助管理层对投资团队进行管控,决定头寸、风险管理机制与SAA的选择。此外,该系统还能为外部投资者提供资产管理和风险解决方案的咨询服务。

  而银河证券财富管理总部总经理梁纯良则在会上提出,针对不同类型的客户,需要有不同类型的财富管理服务。在现在的局面下,券商有三大突破口:一是以专业策略交易创新为突破口发展交易型财富管理,二是以财富管理账户创新为突破口发展配置型财富管理,三是以总部销售交易创新为突破口发展定植穴财富管理。具体而言,比如交易型客户,券商就要为其专业核心竞争力赋能,利用金融科技满足其对于交易平台的要求。而对于配置型客户,券商则可以分账户签约服务,实现其不同人生目标,如子女教育、养老理财能,使其能一人享受多样性的差异化服务。对于私行型和总部型的高端客户,券商则应该集合资源,根据其具体需求,为其提供类似科创板打新、境外投资等多种定制化服务。

  虽然挑战重重,但发展中的中国从来不缺机遇。中同资本总裁、正和岛独角兽部落执行秘书长袁勇就认为,作为国家重大战略发展规划之一,设立科创板并试点注册制,给股权投资发展带来了新的发展机遇。而长三角一体化、粤港澳大湾区建设,也为股权投资带来了大量标的。毫无疑问,股权投资是财富管理配置的重要环节之一,诸多券商应该抓住机会,与国家战略一起发展,实现真正的转型。


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