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家族办公室应将数字资产用作其投资组合

对于希望减少对失效的传统金融系统的依赖的投资者而言,基于区块链的数字资产可以作为替代方案。因此,机构一直密切关注数字资产市场的发展-富有的投资者,尤其是家族办公室,可以利用区块链最终突破的潜在成功故事。 ...
2020-06-01 16:36 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

对于希望减少对失效的传统金融系统的依赖的投资者而言,基于区块链的数字资产可以作为替代方案。因此,机构一直密切关注数字资产市场的发展-富有的投资者,尤其是家族办公室,可以利用区块链最终突破的潜在成功故事。 

许多人可能会说,对数字资产市场过度讨论的制度化距离取得成果还有很长的路要走,这可能是正确的。但是,当前的趋势促使作为机构投资者队伍一部分的家族办公室越来越多地采用投资组合多元化战略,以支持将资金分配给数字资产投资。 

尽管银行比上次危机要健康得多,但在这些空前的经济时期,金融部门(例如非银行抵押贷款服务机构)仍然存在挥之不去的风险。因此,投资者不再能够将加密货币描述为对未知事物的尝试,而是一种创新的金融工具。因此,家族办公室越来越重视数字资产作为良好的投资类别。 

什么是家族办公室?分析师估计,家族办公室管理的资产总额超过6万亿美元。在家族办公室的投资活动中,有一种偏好分配给对冲基金,房地产和私募股权。根据《瑞银集团全球家庭办公室报告2018》,普通家庭办公室将其资金的22%分配给私募股权。房地产正变得越来越受欢迎(17%),对冲基金已小幅下降至5.7%。

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一个概念起源于欧洲,家族理财室首先由摩根众议院推广(名为JP知名投资巨头)和洛克菲勒家族在美国。多年来,由于新造的百万富翁和亿万富翁的不断涌入,家族办公室行业的增长速度空前。如今,全球有10,000多个运作中的家族办公室。 

家族办公室是一种专有的资金管理工具,可以使富有的个人或家庭将流动资产汇集在一起​​。家族办公室的唯一目的是管理,发展和维护此类家庭的财富和遗产。最近,这个概念已经发展起来:它现在可以表示一个组织,该组织管理两个或多个家庭或多个家庭办公室的财富。

家族办公室和数字资产

瑞银全球家族办公室报告指出,有57%的家族办公室认为区块链将在未来改变投资策略和行为。这不足为奇。富达最近的一项投资调查还显示,包括家族办公室和基金会在内的400多家美国机构投资者中,有22%都在探索与数字资产相关的投资产品。 

这个有趣的启示进一步推动了人们对与数字证券,与基础资产和可交易资产相关联的区块链支持工具的亲和力日益增长的讨论。毫无疑问,这改变了人们的看法,即加密没有作为主流投资工具的未来。最惊人的事实是,Fidelity研究中72%的投资者宣称购买基于数字资产的投资产品没有问题。 

主要原因可能是与基于区块链的数字投资产品所产生的传统资产之间的相关性较低。尽管相关性论点很强,但是流动性是家族办公室投资不可避免地涌入数字资产空间的另一个可信原因。

区块链解毒剂

普通家庭办公室最多持有其现金的7%,这是一种保证无与伦比的流动性的投资策略。但是,长期依赖现金作为流动性来源所涉及的风险最终可能导致这些实体采用数字资产。

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一方面,基于区块链的数字资产绕开了中间商占主导地位的传统金融系统的官僚性质。围绕法定货币的稳定性也存有疑虑,尤其是在当今紧张局势日趋紧张的地缘政治格局中。

在短期内,交易和持有现金的成本确实可以忽略不计。但是,对于重视寿命和世代财富的家庭这样的实体,长期成本是不可接受的。一个埃森哲和McLagan报告的结论blockchain技术可以通过大幅削减对中央财政报告的70%的成本; 业务和中央运营的50%;遵守率的50%;超过30%的中层和后台办公室。

家族办公室的新投资技术

数字资产可以使家族办公室获得风险投资的好处,而无需传统投资策略的流动性不足。随着加密货币托管行业作为区块链行业中的一个行业不断创新和成熟,这种方法将变得可行。

数字资产注定要在家族办公室的产品组合中占据更重要的位置。这种叙事充满了冲击力,因为多元化,与其他资产的关联性和流动性仍然是此类机构投资者活动的重中之重。区块链生态系统仍然是新的,但是其创新将继续吸引家族办公室的关注(和投资)。


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