家族办公室，一个古老而现代的行当

　　家族办公室，一个古老而现代的行当

　　说到富豪阶层，就不得不提一个名词——家族办公室。家族办公室不但帮助富豪家族传承财富，还可以延续家族的传统及精神，培育后代作为接班人，又可避免家族财产纠纷，难怪愈来愈多富豪选择这种方式来做传承。

　　据统计，现在全球的单一家族办公室有超过3000个，当中一半是近15年成立的。一个功能完善的家族办公室，成立所需成本要5000万美元，一年开销最少要100万美元。这些成本主要用于聘请律师、会计师和投资分析师等专家的薪酬福利。虽然家族办公室没有明确规定管理的家族资产下限，但要承担起如此规模的开支，保守估计管理资产需在1亿至5亿美元之间。

　　家族办公室近年来大量涌现，其常见原因包括：解决家族矛盾、保证财富传承、整合资产、应对流动性的突然变化，以及提高财富管理效率等。

　　家族办公室是一个古老的行当。早在6 世纪，当时国王的管家负责管理皇家财富，后来贵族要求参与其中，自此管理的概念应运而生，并延续至今。现代意义上的家族办公室在19 世纪得到发展。1838年，作为金融家和艺术收藏家J.P. 摩根家族创立了摩根财团来管理家族资产。1882 年，洛克菲勒家族设立了自己的家族办公室并运营至今。

　　因为巨大的需求，家族办公室业务方兴未艾。据估计，仅亚太地区，大型商业家族就持有市值超过5亿美元的1500多家上市公司至少20%的股权。而且，很多家族企业是尚未上市的私人企业。

　　投资管理是核心功能，涵盖生活服务、慈善等方面

　　家族办公室涵盖管理私人大宗财富的各种组织与服务形式。其实，所谓“家族办公室，并没有固定的定义。一般而言,家族办公室会按家族的需要，提供一系列的服务。不过，任何家族办公室的核心都是投资管理。一个发展完善的家族办公室还可提供许多其它的服务，范围从培训教育，到确保在家族治理中贯彻最佳做法：

　　投资管理服务

　　一般来说，该服务是设立家族办公室的主要目的，因为它是确保财富保值的核心。这些服务包括：评估总体财务状况、决定家族的投资目标和经营理念、确定风险偏好和投资期限、管理家族的流动性等。

　　慈善事业管理

　　包括创建和管理基金会，提出慈善捐款方面的建议，指导制定捐赠策略，组织慈善活动和相关尽职调查等。

　　生活管理和预算

　　“礼宾”性质的服务：高尔夫等俱乐部会籍，度假屋、私人飞机和游艇的管理等

　　培训和教育

　　下一代的教育问题，包括财富管理和财务教育，以及更广泛的经济问题，比如组织家族会议，保证家族对教育的承诺，就下一代的教育问题与外部顾问协调。

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