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资讯 | 家族办公室四大机构化趋势

2016-09-07 23:37

  资讯 | 家族办公室四大机构化趋势

  在德勤,我们有机会与很多单一家族办公室(SFOs)进行互动,我们与这些客户都注意到了一个持续性的现象:机构化趋势——许多家族办公室都演变成非常精明的财富和投资管理机构。这种趋势有几个驱动因素,包括了控制权的转变、接班计划、以及从内部驱动的治理结构正规化转变。而外部因素则包括了技术的加速变革以及投资的复杂性所导致对风险和欺诈的担忧。我们预计这一机构化趋势在未来会变得更加明显,尤其是在以下四个方面:

资讯 | 家族办公室四大机构化趋势

  (一)更加专注于家族办公室治理

  单一家族办公室治理是其运作所需的流程、政策和程序。一个理想的治理结构是事先设置单一家族办公室的愿景使命。这个过程可以让家族了解什么是重要的,他们的目标是什么以及希望他们家人留下的遗产是什么。治理结构的确立是围绕愿景使命开始,以确保尽可能以长远的眼光看待单一家族办公室的工作。在治理过程中应承担的责任包括保护资产、促进交流、投入并支持业务的运营。治理的过程可包括规划接班、明确家族成员的权力、建立合伙操作机制、运营协议指引和设立投资决策权限的控制。治理结构的真正价值往往在危机时刻才能显现,它可以清晰的指明宗旨和重点,否则可能会迷失方向。

更加专注于家族办公室治理

  (二)重新专注组织结构

  由于许多单一家族办公室经历过从一个家族生意到大企业的转变,他们需要重新审视自己的组织结构和人员需求。他们可能会发现自己处在一个具有挑战性的位置。虽然他们通常尽可能的精简化公司的运作,但他们还必须面对那些大的组织通常会处理的问题,比如,对顶尖的金融和技术能力的需求。然而好消息是单一家族办公室有创造性的解决方案,如外包并聘用经验丰富的外部人才。对于单一家族办公室来说,这里没有一个所谓最佳的“正确”的解决方案; 他们在规模,结构和目标上的差别太多以至于没有一个万能的、一刀切的解决方案。重要的是单一家族办公室各项业务在方方面面都处在复杂和具有挑战性的环境中,而以“一切照旧”的心态经营可能不会产生最佳的结果。所以对于组织结构和运作模式的定期评估是一个好的办法。

重新专注组织结构

  (三)越加正规的风险管理

  单一家族办公室现在比以往任何时候都更加重视对风险的管理。这可以通过建立一个风险控制的框架来实现; 这样的话,一个家族可以帮助确保自己的组织架构的长期稳定。单一家族办公室在精明和成熟方面有差异化,因此,有关其风控框架往往会很宽泛。然而,共同的特点则是,它需要整个组织,家族,董事会和员工,共同致力于妥善的风险管理。单一家族办公室应该重视的一个关键风险是欺诈行为。欺诈就像水一样,会通过阻力最小的路径流入,某些地方是最容易被滥用的,如费用账户,工资和应付账款。谨慎的做法是设立合适的内部控制机制以防御或减轻损失。只有假设“城堡最容易被内部攻破”,才能有效地预防舞弊存在。风险认知正在迅速成为对抗风险的一种方式。它涉及到人工分析和先进技术,不断地分析海量结构化和非结构化的数据。通过在企业的运营中嵌入风险认知,单一家族办公室更容易预见那些对声誉造成不良影响的事件,并使公司预先调整其战略。 单一家族办公室也可以用各种不同的方式对抗风险,包括培养对欺诈的认知,执行定期的内控测试以及对整个的操作环境进行监管。

越加正规的风险管理

  (四)不断进化的科技要求

  虽然新的技术是引人注目的,但技术的发展,实施的成本,一体化的挑战和吸引并留住科技人才是将继续关注的主要问题。这将把单一家族办公室置于不利的地位,他们需要提升自己的技术,但往往因为现有人员和预算而暂时无法实施。单一家族办公室最重要的发展是基于云端应用程序的增加。我们预计,云应用在未来将继续增加,尤其是在客户端与税务报告有关的领域。我们也相信,移动端的应用程序会越来越多,就像是为单一家族办公室开发出的程序越来越多那样。在很多方面,单一家族办公室能最有效利用的技术是那些能够导入、分析,处理和报告数据的技术。这些技术,可以运用在单一家族办公室的几乎每一个业务部分——尤其是在税收,金融和客户报告中——这将比过去高效的多。

 


(责任编辑:家族办公室http://www.familyofficeschina.com/)

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