当前位置:首页 > 新闻资讯 > 行业动态 >

中国家族办公室的发展与实践

2019-05-30 09:26

  中国家族办公室的发展与实践

  家族办公室的概念

  家族办公室最早起源于古罗马时期的大"Domus"(家族主管)以及中世纪时期的大"Domo"(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。

  这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office,SFO)。1882年,约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

  在中国经济继续保持较快发展的背景下,中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势,随着中国富裕家族财富意识的觉醒,寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。以专家顾问团的形式,为中国家族提供更贴心的服务,如:资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等,这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务,且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。

  家族办公室,属于私密组织。

  Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭,中文释义为"家庭办公室",因其服务对象的特殊而更多的被译为"家族办公室"是为富裕家族管理财富的私人机构。

  家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史,它像管家一样,由涉及不同领域行业的专家组成,监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况,以协助家族获得成功以及顺利发展为目标,同时家族办公室有着公正的意见和客观性,他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调,为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

中国家族办公室的发展与实践

  目前市场上的家族办公室分为两种:

  单一家族办公室:只为单个家族提供服务

  联合家族办公室:可以同时为多个家族提供服务

  家族办公室与私人银行的区别在于:私人银行是打理100万美元以上的资产,而家族办公室则是打理1亿美元以上的资产。

  中国家族办公室的发展

  2013 年,中国银行率先推出家族办公室业务,通过“133”(中银集团一个平台,银行专业团队、顾问团队和海外团队三个团队)服务体系,为超高净值个人及家庭提供个人金融服务、企业金融服务和增值服务等。这标志着家族办公室类型的服务,通过金融机构在中国正式落地。同年,平安信托发行内地第一只家族信托——平安财富? 鸿承世家系列单一万全资金信托。这一量身定制的方案及其全权委托式资产管理方式,和家族财富保全传承综合功能,进一步推进了家族办公室业务在国内的蓬勃发展。

  随后,围绕着家族办公室的相关服务,市场上涌现出近2000 余家各式各样的家族办公室。就国内家族办公室结构构成而言,主要以信托公司、商业银行以及法律事务所为主,其中信托公司背景的家族办公室比例最高,占39%,商业银行和律师背景的各占25%。

  目前国内家族办公室整体仍属于初级阶段,可供研究的样本较少,从分类上来看,传统机构下属的家族办公室与独立的家族办公室为目前运作中的主流形式。其中,金融机构下属的家族办公室,主要集中于信托机构,主要原因在于家族信托业务的开展,其次与家族等高净值家庭相关程度较高的私人银行及券商财富管理部门亦为主力。

  本土家族办公室的实践

  国内家族办公室业务围绕财、税、法为主要展业基础,大体业务分为以下四个方面:

  金融系家族办公室:以家族信托为核心,以金融理财产品为主导。

  法律类家族办公室:以法律培训为核心,以法律、财税服务为主导

  企业案例之一:立白集团

  立白集团的掌门人陈氏家族,也是一个很值得借鉴的例子。陈氏家族制定了“家庭宪法”,另外,还成立了治理机构,以家庭成员为主,包括家族理事会、传承委员会和传家族委员会,有着严谨的投票机制、晋升机制,每三年进行一次选举。家族成员们不仅要对公司述职、讲工作得失,还要对家族述职。此外,设置了“家庭贡献奖”、“自我牺牲奖”等奖励,鼓励包括家族传承、照顾家人在内的行为。从今天的角度来看,这些都是家族办公室的职能,但之前还没有这个概念。可以说,这是先驱者,是开拓者。当下家族办公室已如雨后春笋般兴起,家族联盟又会是下一个发展方向吗?

  陈氏家族的家族会议每个月要召开一次。不仅仅是谈业务,也谈家族如何治理,家族下一代怎样培养教育。这个家族的第二代已经在企业中扮演重要角色,因为有这种制度化的东西存在,一代和二代在理念上存在的分歧都可以公开地讨论和沟通,成效很显著,不仅形成了家族文化,还降低了家族成员的沟通成本。

  企业案例之二:美的集团

  2017年7月25日,美的集团创始人何享健在佛山市顺德区公布60亿元慈善捐赠计划。据了解,何享健将捐出其持有的1亿股美的集团股票和20亿元现金,注入其担任荣誉主席的“广东省和的慈善基金会”。20亿元现金捐赠中的5亿元将用于“顺德社区慈善信托”,另外15亿元用于涵盖精准扶贫、教育、医疗、养老、创新创业、文化传承及支持公益慈善事业发展等多个领域,包括分别向广东省慈善会、佛山市慈善会、顺德区慈善会、北滘镇慈善会捐赠1亿元现金以及向何享健的家乡北滘西滘村的福利会捐赠4000万元现金。

  除了现金捐赠外,何享健这次还选择“慈善信托+基金会”的双轨模式。1亿股美的集团股票,将由美的控股有限公司作为委托人,设立一个永续的慈善信托,该慈善信托将在民政部门备案,计划由信托公司担任受托人,慈善信托财产及收益将全部用于支持公益慈善事业的发展。同时,何享健还将推动“广东省德胜社区慈善基金会”和“顺德区创新创业公益基金会”的成立。

  在二代的管理上,美的集团何享健独子也实现了家族办公室化的实践。何剑锋作为何享健的独子,他的公司不可能和其父亲的公司毫无关联。而且,金融业务也是何享健非常看重的一个版块。美的做实业,而金融布局方面就由“少主”何剑锋通过盈峰集团完成,这看起来也是非常完满的一个模式。

  何享健没有选择让美的成为家族企业,也有儿子何剑锋不愿接手的原因。虽然何剑锋早年曾经做过空调制造上游的相关生意,但后来他发现自己的兴趣还是在资本市场。何剑锋虽然没有继承何享健的美的集团,但何享健对儿子的支持也体现了企业家对二代的一种安排方式--让他们走出家族企业,自主创业,自己背后提供协助。随着盈峰的逐步成熟,其管理经验也通过盈峰体系对外进行输出。目前集团的业务板块中已赫然写上了联合家族办公室的业务板块。


(责任编辑:家族办公室http://www.familyofficeschina.com/)

相关推荐

最新文章