当前位置:首页 > 新闻资讯 > 行业动态 >

行业动态 | 未来十年中国的家族办公室将如何洗

2016-11-29 11:15

  行业动态 | 未来十年中国的家族办公室将如何洗牌?

  2015年,之所以被业界称为“中国家族办公室元年”的一个很重要原因,是官方对包含“家族办公室”字样的公司开始办理注册。据专家估计,未来十年中国将可能有2000余家FO,管理5-10万亿的人民币的资产。

未来十年中国的家族办公室动态

  国内家族办公室存在的问题

  >>> 以“投资理财”为主要导向,功能尚需完善

  高净值客户对于财富管理有四个基本需求,即增值保值、财富安全、有序传承、慈善规划。投资理财,主要围绕“增值保值”为目的,在其他功能方面,目前形式作用大于实质作用。

  >>> 建立审批机制不一、法律及政策有待规范和明确

  “家族办公室”还没有明确的法律主体地位。对什么是“家族办公室”及需要的条件、申办审批流程,目前还没有明确的规定。虽然青岛对“家族办公室”字样的公司有了审批的先例,但内地其他大部分工商管理系统对此仍持慎重和不开放态度。由此,很多名义上是“家族办公室”的机构,实质可能是投资咨询公司,这会让客户产生混淆,也不利于行业发展。

  >>> 行业自律缺失,市场运行良莠不齐

  据估计,目前全国有各类“家族办公室”200余家,几乎都在各自发展,缺乏行业性的指导与管理,客户对于这些家族办公室也缺少甄别的权威信息与数据,行业自律尚不到位。

家族办公室未来的发展趋势

  家族办公室未来的发展趋势

  >>> “全面服务与保障型”家族办公室应成为主流

  对于客户来说,资产的保值、增值固然重要,但相对于财富的安全、传承来说,前述作用必然退而居其次。保值增值是“锦上添花”的作用,而财富的安全与传承却是关系“从有到无”的根本性大问题。随着客户需求侧重的日渐明确,“以投资理财”为导向型的作用,必然会向“以综合服务保障型”转移,回归到FO真正的作用与意义上。

  >>> 由“投资机构”创办向“联合创办”发展

  由于“投资导向”的原因,目前,绝大多数的FO都是由投资理财机构发起创办的,其核心竞争力都是源于独特或创新的投资功能。未来,由投资、法律、会计、保险、信托、医疗、教育等领域联合创办的、多元功能的家族办公室可能会正为常态,而“投资主导型”的“利益冲突”问题会逐步得到解决。

  >>> “区域化”家族办公室或将大量涌现

  由于FO投资理财咨询方式灵活,又能突出特色品牌与特色“订制”服务,加之高净值客户的“聚集”效应,在一些经济发达的二、三线城市,也将可能有大批“家族办公室”孕育而生,开展具有本地域特色的财富管理服务。

  >>> 法律和行业监管力度加大

  由于FO的经营范围,目前不包括金融、集资、融资等特许审批的经营范围。而工商系统在2016年初,就暂停核准包含“投资”、“资产”、“资本”、“控股”、“基金”“财富管理”等字样的企业和个体户名称。如果有FO机构超越经营范围实质从事限核业务的,或将受到查处。

  家族办公室是“以客户为导向”的新型服务模式,其本质应该是为客户提供保障與安全性服务。围绕这一基本导向,不论是单一家族办公室、还是多家族办公室的合法复合服务功能应会大幅度提升,特别是在财富安全、传承与、教育、慈善方面的作用势必逐渐加强。未来,在奖优逐劣的洗牌发展后,必将形成跨行业的新型财富管理的良性体系!

  本文由“WEALTH财富管理”微信团队编辑


(责任编辑:家族办公室http://www.familyofficeschina.com/)

相关推荐

最新文章