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顶级富豪的“另一只手”——家族办公室探秘

2019-11-04 11:39

  顶级富豪的“另一只手”——家族办公室探秘

  近日,全球最大的美妆集团欧莱雅宣布,完成对凯辉资本发行的新一期创新基金的投资。凯辉基金创始人蔡明泼在接受采访时表示,欧莱雅家族办公室多年来一直是凯辉基金的投资人。

  欧莱雅的背后,是法国的贝当古家族。这次,家族办公室作为私募基金的“金主”,又一次进入了大众的眼帘。由于服务的私密性,家族办公室一直是一个非常低调的行业。尤其是对大多数国人来讲,依然是一个非常陌生的领域。

  家族办公室是什么

  家族办公室,英文名称为Family Office。美国家族办公室协会(Family Office Association)对家族办公室的定义是“专门为超级富有家庭提供全方位的财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利进行代际传承和保值增值的机构。”

  通俗点讲,如果说企业是为富豪们赚钱的,那么家族办公室就是为富豪家族管钱的。企业靠的是实体和商业,而家族办公室靠的是投资和规划。有时候,两者之间并没有明显的界限,家族办公室往往会为企业提供顶层设计和资本运作的工具。家族办公室可以称得上是顶级富豪的“另一只手”。

  家族办公室的起源和发展

  在19世纪的工业革命时期,欧美国家的富豪们迅速开始了财富的积累,并慢慢的有了保护和管理自身财富的需求,家族办公室应运而生。一般认为,1882年,美国 “石油大王”约翰·洛克菲勒建立了第一个现代意义上的家族办公室。

  家族办公室整体上仍是一个相对年轻的行业。瑞信的数据显示,全球现存的家族办公室中,其中至少有50%是近15年建立的。据统计,目前美国大约有3000个家族办公室,欧洲则有约1500个。亚太地区则是目前家族办公室发展最活跃的地区。

  家族办公室有哪些

  按照不同的标准,家族办公室的分类方式非常多。通常情况下,家族办公室分为单一家族办公室(Single FO)和联合家族办公室(Multi FO)。

  单一家族办公室(Single FO),顾名思义,就是为单一的富豪或富豪家族提供财富管理和规划的家族办公室。单一家族办公室的代表性机构有LVMH掌门人阿尔诺的阿尔诺集团等等。

  联合家族办公室(Multi FO)是单一家族办公室发展到一定阶段的产物,可以为多个富豪或富豪家族提供财富管理和规划的解决方案。主要代表有贝西默信托、洛克菲勒公司和德国奥本海姆家族办公室。

  家族办公室主要做什么

  一个家族办公室,主要涵盖以下几大功能:

  传承和税务规划

  家族办公室的核心功能,专注于通过对股权、债券、对冲基金和不动产等资产的投资,和信托、保险等工具的运用,实现家族资产的保值增值和财富传承。

  咨询服务

  主要集中于为富豪提供税务和法律等方面的专业咨询及打理富豪的慈善事业。

  家族服务

  为家族的教育、医疗、出行和其他生活安排提供管家式服务。

  行政管理

  主要内容为家族治理、报告提供和保管等行政服务。

  家族办公室在国内的发展

  经过了数十年的经济高速发展,中国经历了从无到有的财富初级阶段后,涌现出一批新兴富豪群体。根据《2018胡润财富报告》统计的数据,2017年,中国大陆地区拥有千万资产的“高净值家庭”数量为161万,其中拥有千万可投资资产的家庭数量为82万;拥有亿元资产的“超高净值家庭”数量则有11万,其中拥有亿元可投资资产的家庭数量也有6.5万。中国新富群体对投资管理和财富传承的需求,催生了家族办公室在国内的发展壮大。

  家族办公室在我国最早起源于各大银行的私人银行部门,后来逐渐扩展到信托公司和三方财富管理机构。这些年也有很多企业集团成立了内部的家族办公室,比如在王思聪名下、最近负面消息比较多的普思资本。另外也有一些家族办公室,由各领域的专业人士创办,主打税务和法律咨询等服务。

  不过现在也有一些金融产品代销机构,打着“家族办公室”的幌子,实际做的仅仅是销售产品和赚取佣金。这违背了家族办公室的核心理念。

  伴随着我国各行各业的急速造富过程,家族办公室在我国还是一片“蓝海”,未来大有可为。


(责任编辑:家族办公室http://www.familyofficeschina.com/)

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